اتجاهات التكنولوجيا المصرفية لعام 2024 في منطقة آسيا والمحيط الهادئ

قبل ثلاثة أشهر من حلول عام 2024، من الواضح أن الأشهر التالية ستشهد تحولات مصرفية كبيرة في جميع أنحاء منطقة آسيا والمحيط الهادئ (APAC). فمع الطفرة الملحوظة في الرقمنة، تشهد دول مثل الفلبين وكمبوديا وميانمار وتايلاند انتشارًا واسعًا لوسائل الدفع والإقراض الرقمية بين قاعدة عملائها البارعين في مجال التكنولوجيا. وتجدر الإشارة إلى أن ضرورة الرقمنة لا تحظى باعتراف العملاء فحسب، بل أيضًا الحكومات والهيئات التنظيمية في جميع أنحاء منطقة آسيا والمحيط الهادئ.

تتبنى المؤسسات المالية، بما في ذلك البنوك التقليدية وشركات التكنولوجيا المالية على حد سواء، منصات التكنولوجيا الحديثة بشكل متزايد. تُمكِّنهم هذه المنصات من التطور بسرعة لتلبية المتطلبات المتطورة للمستخدمين النهائيين، مع تخفيف الضغط على النفقات الرأسمالية (CAPEX).

خمس ميزات مطلوبة في المنصات المصرفية الحديثة لمنطقة آسيا والمحيط الهادئ
الوعي بالسياق: تُظهِر هذه المنصات القدرة على تقديم تجارب متعددة القنوات خالية من الاحتكاك، وتخصيص الخدمات بناءً على فهم السياق.	العروض الديناميكية: القدرة على إطلاق مقترحات خاصة بقطاعات محددة بشكل سريع، والاستجابة السريعة لمتطلبات السوق.	الاستفادة من النظام الإيكولوجي: تستفيد البنوك من منظومات التكنولوجيا المالية والتكنولوجيا، مما يعزز التعاون والابتكار.	نموذج بيانات موحد: إنشاء نموذج بيانات موحد لبث المعلومات عبر التطبيقات، مما يوفر رؤية شاملة لاتخاذ قرارات أكثر استنارة.	الاستدامة البيئية: تمكين العملاء من قيادة الاستدامة البيئية، ومواءمة الخدمات المصرفية مع المبادرات الصديقة للبيئة.

توفر هذه المنصات، المبنية على بنية قابلة للتركيب والمستضافة على السحابة، للبنوك المرونة اللازمة لإطلاق عروض خاصة بقطاعات محددة بسرعة، وتعزيز القدرة على التكيف والتوسع بسرعة. من خلال تبني التمويل المفتوح يمكن للبنوك التنويع في أسواق جديدة، وإحداث ثورة في العمليات، وتلبية احتياجات العملاء من خلال عروض مصممة خصيصًا.

يتيح ظهور منصات الخدمات المصرفية الواعية بالسياق تجارب مخصصة، باستخدام النمذجة السلوكية للحصول على رؤى في الوقت الحقيقي، والعروض المستهدفة، واقتراحات المنتجات ذات الصلة. تدمج هذه المنصات بسلاسة التجارب الخالية من الاحتكاك والمتعددة القنوات في حياة العملاء اليومية.

ومن الأمور المحورية في هذه التطورات الدور المحوري للبيانات والمعلومات. حيث توفر هذه المنصات للبنوك رؤية شاملة للمخاطر، مما يمكّنها من اتخاذ قرارات مستنيرة. يستعد الذكاء الاصطناعي التوليدي، مع تطبيقات في الاكتتاب والإقراض، لإحداث ثورة في عمليات مثل استخراج البيانات، وتصنيف المستندات، وتحليل نوايا البريد الإلكتروني، ونسخة من LoanGPT لدعم الاكتتاب الائتماني.

في إنجاز بارز، نجحت iGCB في إطلاق منصة iGCB الأكثر شمولاً في العالم للخدمات المصرفية والائتمان للأفراد المدعومة بالتمويل المفتوح في عام 2023، وحظيت بتقدير عالمي. وبالاستفادة من بنية قابلة للتركيب مع الأحداث والخدمات المصغرة وواجهات برمجة التطبيقات والحوسبة السحابية والذكاء الاصطناعي بطريقة بدون رأس، تحقق هذه المنصة بالفعل نجاحاً كبيراً بين البنوك العالمية الرائدة في العالم وفي منطقة آسيا والمحيط الهادئ.

المؤلف: بارامديب سينغ، رئيس منطقة آسيا والمحيط الهادئ، آي جي سي بي، إنتيليكت ديزاين أرينا