هناك تغيير واسع النطاق في النظام قادم في OTP، وإليك التغييرات المتوقعة

يقوم بنك OTP باستبدال نظامه الأساسي، الذي يشكل العمود الفقري لبنية تكنولوجيا المعلومات في البنك. ووفقًا للتوقعات، فإن هذا يعني أنه يمكن تقديم منتجات جديدة بسهولة وسرعة أكبر، ويمكن أن تتحسن تجربة العملاء، ويمكن أن تعمل العمليات الأساسية بكفاءة أكبر. يمكن للعملاء إدراك النتائج الأولى للمشروع واسع النطاق بتكاليف استثمارية كبيرة في وقت مبكر من عام 2025. سألنا البنك والمورد عن تفاصيل المشروع والتغييرات المتوقعة.

تغيير النظام قادم في OTP

يقوم بنك OTP بتحويل نظام إدارة الحسابات والإقراض بالكامل، والذي يغطي الحسابات الجارية وحسابات التوفير والودائع والبطاقات والمدفوعات والإقراض لعملاء التجزئة والشركات الصغيرة والمتوسطة الحجم. وبالإضافة إلى تطوير المنتجات، فإن النظام المصرفي الأساسي الجديد يتيح أيضًا تحسين البنية وعمليات المكتب الخلفي - تعلمنا من بنك OTP.

تقوم المؤسسة المالية بتقديم نظام يسمى "IDC & Digital Lending" من شركة تكنولوجيا المعلومات التي تأسست في الهند، Intellect، والذي يعتمد على بنية تحتية تسمى "eMACH.ai"، والتي تم توريدها أيضًا من قبلهم. ووفقًا للمورد، فإن النظام الجديد يعتمد على الأحداث، ويستند إلى الخدمات المصغرة ومتوافق مع واجهة برمجة التطبيقات، ويستخدم أيضًا نماذج الذكاء الاصطناعي القائمة على السحابة. "Intellect" هي لاعب عالمي في تطوير الخلفية التكنولوجية للخدمات المصرفية والتأمينية والخدمات المالية الأخرى. ولديها 25 مكتبًا في 50 بلدًا وأكثر من 270 عميلًا، ومنتجاتها موجودة في أوروبا وأمريكا وآسيا." ، الرئيس التنفيذي لـ Intellect Design Arena

ما هو النظام الأساسي ولماذا يجب استبداله؟

تشكّل أنظمة إدارة الحسابات المصرفية العمود الفقري لهيكلية كل بنك، حيث إنها تدمج تشغيل العديد من فروع الأعمال، في حين يعتمد عليها أيضًا استقرار الحلول في مختلف شرائح العملاء. لذلك، من الأهمية بمكان أن يكون هذا النظام المتكامل محدثًا ومتميزًا بأحدث التقنيات وقدرات المنتجات، ويلبي إرشادات السلامة والإرشادات التنظيمية، وقادرًا على تلبية احتياجات الابتكار المتنوعة، بالإضافة إلى التوسع السريع بالتوازي مع احتياجات العملاء المتزايدة. يمكن تقليل النفقات الرأسمالية، ويمكن تحسين الكفاءة وزيادة الربحية من خلال تحويل الأنظمة المصرفية الأساسية بشكل صحيح.

أوضحت المؤسسة المالية لورقتنا البحثية أنها تريد أن تجعل البنية الأساسية أكثر مرونة وقابلية للتطوير، مما يتيح أيضًا إتاحة أكبر. لقد ظلت أنظمة إدارة الحسابات الحالية تستنزف البنك لمدة 20-30 عامًا، ولكن خلال هذا الوقت لم يتغير عمر فرق الدعم فحسب، بل تغيرت أيضًا تحديات التكنولوجيا وبيئة الأعمال. "وقد بررت هذه الأمور مجتمعةً صياغة الأهداف الاستراتيجية التي يمكن أن تضمن القدرة التنافسية للبنك على المدى الطويل.

كما أن المدة التي سيستغرقها المشروع بالضبط ومقدار التكلفة التي سيكلفها البنك هي سر تجاري. ولكن رداً على سؤالنا عما إذا كان النظام الجديد أو القديم سيكون أرخص في التشغيل، أجابوا أنه من الصعب مقارنة تكاليف الأنظمة المتجانسة السابقة بتكاليف الحل الجديد، لأن الرقمنة تغير بشكل كبير حدود وتوقعات التطبيقات والعمليات التجارية.

بشكل عام، يهدف إدخال النظام الجديد، بخياراته المبتكرة وترشيد بنيته وبنيته التحتية القابلة للتطوير والقدرة على التشغيل الآلي، إلى تحقيق عملية أبسط وأكثر فعالية من حيث التكلفة

- قال بيتر تشاني، نائب الرئيس التنفيذي لبنك OTP، رئيس القسم الرقمي.

ما هي التغييرات القادمة؟

يمكن أن يحقق النظام الأساسي الجديد الفوائد التالية:

• يدعم البنك في تقديم منتجات وخدمات مبتكرة من خلال منصة مبنية من مكونات قابلة لإعادة الاستخدام، والتي توفر إمكانية الوصول إلى الخدمات الأولية الجاهزة والجاهزة للاستخدام، ومكونات الأعمال والفعاليات;
• بالإضافة إلى ضمان مستوى عالٍ من تجربة العملاء، يمكن توسيع فرص السوق من خلال سوق يوفر وظائف مركبة مصممة خصيصًا للبلدان,
• زيادة كفاءة موظفي البنك من خلال دعم سير العمل عبر المنتجات المتقاطعة وإضفاء معايير العمل القائمة على القواعد;
• توفير خلفية بنية تحتية يمكن توسيعها اعتمادًا على حركة المرور والحمل باستخدام منصة سحابية أصلية .

الذكاء الاصطناعي

يوفر النظام الأساسي الجديد المزيد من الوظائف المدمجة القائمة على الذكاء الاصطناعي. عادةً ما يكون الذكاء الاصطناعي

• تقييم الائتمان في الوقت الفعلي,
• نمذجة السلوك القائم على العملاء (eKYC),
• المستخدمة في مجال التنبؤ بالهجرة.

يبحث مورد تكنولوجيا المعلومات مع بنك OTP كيف وإلى أي مدى سيتم دمج هذه القدرات في نظام إدارة الحسابات الجديد. بالإضافة إلى كل هذا، يجري تطوير قدرات النظام في مجال الذكاء الاصطناعي التوليدي.

وقت أقصر للوصول إلى السوق

ووفقًا للبائع، سيتم تمكين مديري منتجات الأعمال في البنك من تحديد وتنقيح وإدارة مختلف قواعد الأعمال وتدفقات العمل والرسوم وأسعار الفائدة والإعفاءات وغيرها من الأمور، دون الاعتماد على دعم تكنولوجيا المعلومات والشركاء التكنولوجيين. يتيح ذلك لمديري منتجات الأعمال إطلاق المنتجات أو تنقيحها بناءً على أولوياتهم، مما يقلل من وقت الانتظار.

في حالة الودائع ومنتجات القروض، عادةً ما تتضمن إعدادات المنتجات عدة أنظمة، ولكن في نظام إدارة الحسابات ونظام قاعدة الإقراض نفسه - اعتمادًا على طبيعة وعمق إجراءات العمل - يستغرق الأمر من 30 إلى 60 دقيقة فقط.

وفقًا للبائع، يتمتع النظام الجديد "بقدرات التكامل والتنسيق التي تبسّط اختلافات التكامل باستخدام محولات قائمة على المعايير المفتوحة وتبسيط الاختبار من البداية إلى النهاية مع قدرات مدمجة مدمجة. ويؤدي ذلك إلى اختصار الوقت الإجمالي لعملية الوصول إلى السوق بشكل كبير مقارنةً بالمنتج التقليدي لإدارة الحسابات أو المنتج الأساسي للإقراض القائم على مجموعة تقنيات تقليدية".

الهندسة المعمارية الرشيقة

إن الهيكل التنظيمي الرشيق والمنهجية الرشيقة معروفان بالفعل منذ السنوات الماضية، وجوهرهما أنه من خلال كسر الصوامع التنظيمية (الأقسام والإدارات)، يتم تنفيذ مشاريع معينة كشركاء متساوين في فرق رشيقة بمواعيد نهائية واضحة ومهام ومسؤوليات واضحة، بطريقة يمكن تتبعها.

كما ستكون بنية النظام الجديد رشيقة، لذا سألنا عن المقصود بذلك. وفقًا لشركة التسليم، تسمح البنية الرشيقة بتجميع قدرات الأعمال وتوسيعها حسب الرغبة بمرونة كاملة. وهذا يسمح للبنك بالاستجابة لاحتياجات العمل المتغيرة بسرعة أكبر. ويتطلب ذلك عادةً أن تكون بيئة تكنولوجيا المعلومات قابلة للتطوير والتهيئة والتخصيص والتركيب والتوسيع وقابلة للتطوير وقابلة للتخصيص وقابلة للتوسيع وقائمة على معايير مفتوحة.

المصدر: www.portfolio.hu/bank/20240202/nagyszabasu-rendszercsere-jon-az-otp-nel-ime-a-varhato-valtozasok-666831

للمعلومات المتعلقة بالإعلام، يرجى الاتصال بـ ناتشو ناغابان Intellect Design Arena Ltd Mob: +91 89396 89396 19676 البريد الإلكتروني: nachu.nagappan@intellectdesign.com

للمعلومات المتعلقة ب Intellect Investor، يرجى الاتصال بـ برافين مالك Intellect Design Arena Limited Mob: +91 89397 89397 82837 البريد الإلكتروني: Praveen.malik@intellectdesign.com