Verbessern Sie das Bankerlebnis mit einer modernen digitalen Bankplattform

Die meisten Banken nutzen heute noch Kernsysteme, die ursprünglich für eine vordigitale, stationäre Welt der Bankfilialen entwickelt wurden.

Folglich sind diese traditionellen Systeme nicht in der Lage, die von den Verbrauchern erwarteten digitalen Echtzeitdienste zu erbringen, und werden über ihren eigentlichen Zweck hinaus belastet.

Dennoch wollen 71 % der Kunden Bankdienstleistungen digital in Anspruch nehmen^.1 Angesichts der zunehmenden Kommerzialisierung von Bankdienstleistungen für Privatkunden müssen die Banken ihren Kunden durch besondere digitale Dienstleistungen einen größeren Mehrwert bieten.

Zu diesem Zweck können moderne digitale Banklösungen, die auf Open-Source-Standards basieren, den Banken die nötige Flexibilität bieten, um Leistung, Zuverlässigkeit und Sicherheit zu erhöhen.

Im Folgenden werden einige Möglichkeiten aufgezeigt, wie moderne digitale Bankensysteme die Unzulänglichkeiten herkömmlicher Systeme beseitigen und die Bankdienstleistungen für alle Beteiligten - Banken und Verbraucher - verbessern.

Bessere Kundeneinblicke

Die Bereitstellung besserer Nutzererfahrungen und digitaler Dienste für Kunden erfordert ein tiefgreifendes Verständnis ihrer Bedürfnisse und Erfahrungen.

Es versteht sich von selbst, dass Dateneinblicke eine Schlüsselvariable in dieser Gleichung sind. Das Gleiche gilt für KI und maschinelles Lernen. Der Einsatz von KI in Sandkästen ist einfach. Die Skalierung und Anwendung von Maßnahmen auf der Grundlage der Erkenntnisse in einer wiederholbaren und konsistenten Weise ist jedoch schwierig.

Eine moderne, Cloud-gestützte digitale Bankplattform löst diese Probleme durch die Integration von Daten-Streaming-Pipelines mit KI- und maschinellen Lernprozessen und erleichtert die Bereitstellung von Erkenntnissen, die über verschiedene Umgebungen hinweg übertragbar sind, und das auch in großem Umfang.

Verbessertes Benutzererlebnis

"Kunden wollen personalisierte Erlebnisse, unabhängig davon, wo sie sich auf ihrer eigenen digitalen Reise befinden", sagt Nilesh Vaidya, Global Industry Head, Retail Banking and Wealth Management, Financial Services Strategic Business Unit von Capgemini.

Das direkteste Ergebnis des digitalen Bankwesens ist die Benutzerfreundlichkeit. Während ältere Systeme in der Regel mit klobigen, nicht reagierenden Benutzeroberflächen verbunden sind, bieten moderne digitale Bankplattformen ihren Kunden ein nahtloses Erlebnis.

Dank des mobilen und webbasierten Zugriffs auf Bankfunktionen wie Kontoverwaltung, Zahlungen und Kundensupport wird die Navigation durch die Funktionen erleichtert.

Verbesserte digitale Dienste

Eine schnellere Markteinführung bedeutet oft, dass die Wiederverwendung einem Neuanfang vorgezogen wird. In dieser Hinsicht können Banken von einer Cloud-basierten digitalen Banklösung profitieren, die mit erstklassigen Cloud-nativen Tools ausgestattet ist. So können sie sich auf die Entwicklung besserer digitaler Dienste konzentrieren, anstatt die zugrunde liegende Infrastruktur zu verwalten.

Die Cloud-Umgebung ermöglicht es den Banken auch, autonome und skalierbare Microservices zu nutzen, die die rasche Entwicklung neuer Kundenwege und die Einführung neuer Erfahrungen erleichtern. Ja, Cloud-native Services bieten Entwicklern die notwendigen Werkzeuge und Umgebungen für uneingeschränkte Innovation.

Darüber hinaus rationalisiert eine Cloud-Plattform, die automatisierte Prozesse und eine intelligente Überwachung integriert, den Bankbetrieb ganzheitlich und gewährleistet eine zuverlässige Bereitstellung digitaler Dienstleistungen für die Kunden.

Flexibilität gegenüber Veränderungen

Viele Banken, die mit monolithischen Altsystemen aus der analogen Ära zu kämpfen haben, suchen heute nach einem flexibleren Ansatz. Dieser Übergang beginnt in der Regel damit, dass sie ihre bestehenden Bankdienstleistungen wie Zahlungsverkehr, Kreditvergabe, Einlagen und andere in verschiedene Komponenten aufteilen, die sich unabhängig voneinander weiterentwickeln können.

Dieser Ansatz verzichtet auf ein zentralisiertes System und setzt auf eine Open-Source-Philosophie, bei der die Bank die Kontrolle über alle Innovationen im technischen Bereich behält.

Banken können die Integrations-, Infrastruktur- und Betriebskosten senken, indem sie diese Dienste auf einer Cloud-nativen digitalen Banklösung ausführen, die in allen Mainframe-, virtualisierten und Cloud-Umgebungen funktioniert. Letztlich ermöglicht dies eine konsistentere Cloud-Erfahrung.

Verstärkte Sicherheit

Der Sicherheitsrahmen des traditionellen digitalen Bankwesens wird häufig durch Schwachstellen in veralteter Software und Infrastruktur beeinträchtigt, was ein erhebliches Risiko für die Kundendaten und die Sicherheit der Transaktionen darstellt. Diese älteren Systeme sind oft nicht mit ausgefeilten Sicherheitsfunktionen ausgestattet, was die Schwachstellen noch vergrößert.

Im Gegensatz dazu bieten moderne digitale Bankplattformen robuste Sicherheitsprotokolle, die die Kundendaten und -transaktionen wirksam schützen sollen. Zu diesen proaktiven Sicherheitsmaßnahmen gehören hochmoderne Verschlüsselungsmethoden, fortschrittliche Identitätsüberprüfungsverfahren, Echtzeit-Betrugserkennungssysteme und kontinuierliche Überwachungspraktiken.

Optimierte Konnektivität

Um die digitalen Erwartungen der technikaffinen Kunden von heute zu erfüllen, ist ein nahtloser Datenfluss über verschiedene Kanäle hinweg erforderlich. Das bedeutet, dass Anpassungen, die über die komplexe Geschäftslogik herkömmlicher Systeme definiert werden, auf eine Integrationsschicht modernisiert werden müssen, um kompatible Angebote zu ermöglichen.

Ein quelloffener, Cloud-nativer, containerisierter Integrationsansatz, der durch eine moderne digitale Bankplattform ermöglicht wird, bietet zuverlässige Verbindungen für komplexe Datenintegration, Dienstkomposition und Orchestrierung. Diese Integration unterstützt verschiedene Datenaustausche, die für Anwendungen erforderlich sind, einschließlich API-Kommunikation und -Verwaltung, Nachrichten-Streaming in Echtzeit und Datentransformationsroutinen, die unterschiedliche Informationsquellen effektiv miteinander verbinden.

Sie sind dran

Um in der heutigen schnelllebigen Finanzlandschaft Wachstum zu schaffen, müssen sich die Banken rasch an das digitale Geschäftsmodell anpassen.

Mit erweiterten Servicefunktionen, verbesserter betrieblicher Effizienz, besserer Skalierbarkeit und robusterer Sicherheit kann die Migration auf eine moderne digitale Kernbankplattform Banken in die Lage versetzen, innovative Produkte auf den Markt zu bringen, ein nahtloses Kundenerlebnis zu bieten und einen Wettbewerbsvorteil zu wahren.

Die KI-gestützte, Cloud-native Digital-Banking-Plattform der iGCB unterstützt Sie bei der mühelosen Umstellung auf eine moderne digitale Banking-Infrastruktur und hilft Ihnen, das Beste aus einem dezentralen, Open-Source-, API-fähigen und Microservices-basierten Banking-Modell herauszuholen, das die Markteinführungszeit verkürzt und die Kundenerfahrung kontextbezogen verbessert.

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