2024 Bankentechnologie-Trends für APAC

Drei Monate vor Beginn des Jahres 2024 ist klar, dass die folgenden Monate in der gesamten Asien-Pazifik-Region (APAC) bedeutende Veränderungen im Bankwesen einleiten werden. In Ländern wie den Philippinen, Kambodscha, Myanmar und Thailand ist ein bemerkenswerter Digitalisierungsschub zu beobachten, und die technikaffine Kundschaft nimmt digitale Zahlungs- und Kreditmethoden in großem Umfang an. Die Notwendigkeit der Digitalisierung wird nicht nur von Kunden, sondern auch von Regierungen und Aufsichtsbehörden in ganz APAC erkannt.

Finanzinstitute, darunter sowohl traditionelle Banken als auch Fintech-Unternehmen, setzen zunehmend auf moderne Technologieplattformen. Diese Plattformen versetzen sie in die Lage, sich schnell weiterzuentwickeln, um den sich verändernden Anforderungen der Endnutzer gerecht zu werden und gleichzeitig die Belastung der Investitionsausgaben (CAPEX) zu mindern.

Fünf Merkmale, die moderne Bankplattformen für die Region Asien-Pazifik aufweisen müssen
Kontexterkennung: Diese Plattformen sind in der Lage, reibungslose, kanalübergreifende Erlebnisse zu bieten, indem sie die Dienste auf der Grundlage des Kontextwissens anpassen.	Dynamische Angebote: Die Fähigkeit, segment-spezifische Angebote im Handumdrehen zu lancieren, um schnell auf die Marktanforderungen zu reagieren.	Hebelwirkung des Ökosystems: Banken erschließen Fintech- und Technologie-Ökosysteme, um Zusammenarbeit und Innovation zu fördern.	Einheitliches Datenmodell: Erstellung eines einheitlichen Datenmodells, das anwendungsübergreifend Informationen liefert und eine ganzheitliche Sichtweise für fundierte Entscheidungen ermöglicht.	Ökologische Nachhaltigkeit: Befähigung der Kunden, die ökologische Nachhaltigkeit voranzutreiben, indem Bankdienstleistungen mit umweltfreundlichen Initiativen in Einklang gebracht werden.

Diese Plattformen basieren auf einer kompatiblen Architektur und werden in der Cloud gehostet. Sie bieten den Banken die Flexibilität, segmentspezifische Angebote schnell einzuführen, die Anpassungsfähigkeit zu verbessern und schnell zu skalieren. Durch die Umarmung von offenen Finanz können Banken in neue Märkte diversifizieren, ihre Abläufe revolutionieren und ihre Kunden mit maßgeschneiderten Angeboten versorgen.

Das Aufkommen kontextbezogener Banking-Plattformen ermöglicht personalisierte Erlebnisse, indem Verhaltensmodelle für Echtzeit-Einsichten, gezielte Angebote und relevante Produktvorschläge genutzt werden. Diese Plattformen integrieren nahtlos reibungslose und kanalübergreifende Erfahrungen in den Alltag der Kunden.

Im Mittelpunkt dieser Fortschritte steht die zentrale Rolle von Daten und Informationen. Diese Plattformen bieten den Banken einen umfassenden Überblick über die Risiken und ermöglichen es ihnen, fundierte Entscheidungen zu treffen. Generative KI, mit Anwendungen im Underwriting und in der Kreditvergabe, wird Prozesse wie Datenextraktion, Dokumentenklassifizierung, E-Mail-Intent-Analyse und eine Version von LoanGPT zur Unterstützung des Kredit-Underwritings revolutionieren.

In einem bedeutenden Meilenstein hat die iGCB im Jahr 2023 erfolgreich die weltweit umfassendste Open-Finance-fähige Retail-Banking- und Kreditplattform auf den Markt gebracht und damit globale Anerkennung erlangt. Diese Plattform, die eine komponierbare Architektur mit Ereignissen, Microservices, APIs, Cloud und KI in einer "Headless"-Weise nutzt, schlägt bereits Wellen bei führenden globalen und APAC-Banken.

Autor: Paramdeep Singh, Leiter - APAC, iGCB, Intellect Design Arena