5 Trends, von denen Banken im Nahen Osten profitieren können

Der Nahe Osten durchläuft einen radikalen Wandel im Bankensektor, der von mehreren Trends angetrieben wird, die die Branche umgestalten. Hier sind einige der wichtigsten Trends, auf die Sie im Jahr 2023 und darüber hinaus achten sollten:

1. Internet-Durchdringung: Die Grundlage für das Wachstum des digitalen Bankwesens

Eine der wichtigsten Triebfedern für das digitale Banking im Nahen Osten ist die rasche Zunahme der Internetverbreitung. Da immer mehr Menschen Zugang zu Smartphones und erschwinglichen Internetanschlüssen erhalten, wächst das Potenzial für digitale Bankdienstleistungen. Laut Statista, einer Forschungswebsite, erreicht die Internetdurchdringungsrate im Nahen Osten im Jahr 2021 76,6 % und wird voraussichtlich weiter steigen. Dank dieser zunehmenden Konnektivität können die Banken einen breiteren Kundenstamm erreichen, Bankdienstleistungen aus der Ferne anbieten und innovative Lösungen entwickeln, die auf die digital-affinen Menschen in der Region zugeschnitten sind.

2. Eingebettete Finanzen: Integration des Bankwesens in das tägliche Leben

Eingebettete Finanzdienstleistungen erfreuen sich im Nahen Osten zunehmender Beliebtheit und bieten nahtlose Bankerlebnisse in verschiedenen Nicht-Bankanwendungen. Dieser Trend ermöglicht es Kunden, auf Finanzdienstleistungen wie Zahlungen, Kredite und Investitionen zuzugreifen, ohne ihre bevorzugten Plattformen zu verlassen. So bieten beispielsweise Ride-Hailing-Apps in Zusammenarbeit mit Banken digitale Geldbörsen oder E-Commerce-Plattformen, die Zahlungsgateways integrieren. Durch die Integration von Bankdienstleistungen in die alltäglichen Aktivitäten der Kunden vereinfachen eingebettete Finanzdienstleistungen die Transaktionen, erhöhen den Komfort und verbessern die allgemeine Kundenerfahrung.

3. Bargeldloser Zahlungsverkehr: Die Verlagerung hin zu digitalen Transaktionen

Der Nahe Osten hat in den letzten Jahren einen raschen Übergang zum bargeldlosen Zahlungsverkehr erlebt. Mobile Wallets, kontaktlose Karten und QR-Code-basierte Zahlungen haben sich zunehmend durchgesetzt. Länder wie die Vereinigten Arabischen Emirate und Saudi-Arabien haben Initiativen ergriffen, um die Abhängigkeit von Bargeld zu verringern und digitale Zahlungen zu fördern. Dieser Wandel wird durch den Komfort, die Sicherheit und die Effizienz, die digitale Zahlungsmethoden bieten, vorangetrieben. Infolgedessen müssen sich die Banken anpassen und eine nahtlose Integration digitaler Zahlungslösungen in ihre digitalen Bankplattformen anbieten, um den sich entwickelnden Bedürfnissen ihrer Kunden gerecht zu werden.

4. Blockchain: Transformation von Datensicherheit und Effizienz

Die Blockchain-Technologie revolutioniert den Bankensektor im Nahen Osten, indem sie die Sicherheit und Effizienz von Finanztransaktionen erhöht. Diese dezentralisierte Ledger-Technologie ermöglicht eine sichere und transparente Aufzeichnung und Überprüfung von Transaktionen und verringert so das Betrugsrisiko. Darüber hinaus rationalisieren Blockchain-basierte intelligente Verträge komplexe Prozesse und automatisieren die Einhaltung von Vorschriften, was schnellere und effizientere Transaktionen ermöglicht. Die Banken im Nahen Osten nutzen Blockchain, um das Vertrauen ihrer Kunden zu stärken, Kosten zu senken und das allgemeine Bankerlebnis zu verbessern.

5. Digital Lending: Erleichterung des Zugangs zu Finanzierungen

Die digitale Kreditvergabe hat sich im Nahen Osten zu einem bedeutenden Trend entwickelt und bietet Privatpersonen und Unternehmen einen bequemen und schnellen Zugang zu Krediten. Durch den Einsatz digitaler Plattformen können die Banken die Kreditvergabe automatisieren, die Dokumentationsprozesse rationalisieren und personalisierte Kreditlösungen anbieten. Dieser Trend hat das Potenzial, die finanzielle Eingliederung auszuweiten, indem Finanzierungen für unterversorgte Bevölkerungsschichten zugänglicher gemacht werden. Banken, die die digitale Kreditvergabe nutzen, können ihre Wettbewerbsfähigkeit steigern, das Kundenerlebnis verbessern und ihr Kreditportfolio erweitern.

6. Nutzung von Technologien für ein zukunftsweisendes Bankerlebnis

Um sich in der sich ständig weiterentwickelnden digitalen Bankenlandschaft zurechtzufinden, können Banken im Nahen Osten strategische Ansätze verfolgen und aufkommende Technologien nutzen, um ihren Kunden ein zukunftsweisendes Bankerlebnis zu bieten.

a. Kompositionsfähige Architektur: Durch die Einführung einer komponierbaren Architektur können Banken flexible, modulare Systeme aufbauen, die eine schnelle Entwicklung und Bereitstellung neuer Funktionen und Dienste ermöglichen. Mit diesem Ansatz können Banken ihre digitalen Banking-Plattformen effizient skalieren, sich an veränderte Kundenbedürfnisse anpassen und nahtlos in externe Systeme und Dienste integrieren.

b. Low-Code-Plattformen: Low-Code-Plattformen ermöglichen es den Banken, digitale Banklösungen schnell zu entwickeln und einzusetzen. Diese Plattformen bieten visuelle Schnittstellen und vorgefertigte Komponenten, die den Entwicklungsprozess vereinfachen und es den Banken ermöglichen, neue digitale Dienstleistungen schnell und effizient einzuführen. Durch den Einsatz von Low-Code-Plattformen können die Banken ihre digitale Transformation beschleunigen und ihren Kunden innovative Lösungen anbieten.

c. Kopfloses digitales Banking: Die Einführung einer Headless-Architektur ermöglicht es Banken, das Kundenerlebnis im Front-End-Bereich von den Back-End-Systemen zu entkoppeln und so eine agilere und flexiblere digitale Banking-Infrastruktur zu schaffen. Dieser Ansatz ermöglicht es den Banken, ihren Kunden personalisierte Omnichannel-Erlebnisse zu bieten, während sie gleichzeitig neue Technologien nutzen und sich nahtlos in externe Systeme integrieren können.

d. Offenes Finanzwesen: Open Finance beinhaltet die Zusammenarbeit und Integration mit Drittanbietern, wodurch die Banken ihren Kunden ein breiteres Spektrum an Dienstleistungen anbieten können. Durch die Schaffung offener APIs und die Zusammenarbeit mit Fintech-Unternehmen können Banken auf ein vielfältiges Ökosystem innovativer Lösungen zurückgreifen und ihren Kunden ein ganzheitliches Bankerlebnis bieten. Open Finance ermöglicht es den Banken, ihr Angebot zu erweitern, die Kundenzufriedenheit zu steigern und Innovationen in der digitalen Bankenlandschaft voranzutreiben.

Autor: iGCB-Team