Verbesserung des Kundenerlebnisses durch eine moderne Kernbanklösung

Um den modernen, technikaffinen Kunden gerecht zu werden, müssen Privat-, KMU- und Firmenkundenbanken ein außergewöhnliches Kundenerlebnis bieten. Tatsächlich sind 66 % der Kunden bereit, eine Marke zu verlassen, wenn diese keine personalisierten Dienstleistungen anbietet.1 Kernbankenlösungen spielen dabei eine entscheidende Rolle, denn sie helfen diesen Finanzinstituten, Kunden zu binden und der Zeit voraus zu sein. Sie ermöglichen es Retail- und Zentralbanken, ihre Abläufe zu rationalisieren, die Sicherheit zu verbessern und ihren Kunden personalisierte Dienstleistungen anzubieten.

Mit Kernbankenlösungen können Banken nahtlose und bequeme Bankgeschäfte gewährleisten, die den sich wandelnden Bedürfnissen anspruchsvoller Kunden gerecht werden. In diesem Artikel gehen wir der Frage nach, wie Kernbankenlösungen das Kundenerlebnis in der Bankenbranche verändern und welche Vorteile sie sowohl den Banken als auch ihren Kunden bringen.

Die Rolle von Kernbankenlösungen im Bankensektor

Kernbanklösungen bilden das Rückgrat des modernen Bankbetriebs. Sie vereinfachen und rationalisieren wesentliche Bankfunktionen wie Einlagen, Kredite und Transaktionen. Diese Lösungen integrieren verschiedene Bankprozesse in eine zentralisierte Plattform, die es den Banken ermöglicht, effizient zu arbeiten und ihren Kunden nahtlose Dienstleistungen zu bieten.

Kernbankenlösungen automatisieren sich wiederholende Aufgaben und bieten Echtzeit-Zugriff auf Kundendaten, wodurch Einzelhandels- und Zentralbanken ihre betriebliche Effizienz und Genauigkeit verbessern können. Darüber hinaus unterstützen diese Lösungen den Multi-Channel-Banking-Zugang, so dass Kunden über Online-Portale, mobile Apps und Geldautomaten mit ihrer Bank interagieren können.

Wie verbessern Core-Banking-Lösungen das Kundenerlebnis?

1. Nahtlose Bankerfahrung

Mit Kernbanklösungen können Banken ihren Kunden ein nahtloses Bankerlebnis über verschiedene Kanäle hinweg bieten. Dazu gehören Online-Banking-Plattformen, mobile Apps und physische Filialen. Auf diese Weise können die Kunden auf ihre Konten zugreifen, Transaktionen durchführen und ihre Finanzen bequem verwalten, unabhängig davon, welchen Kanal sie wählen.

2. Personalisierte Dienste

72 % der Kunden bevorzugen personalisierte Finanzdienstleistungen^.2 Kernbankenlösungen verfügen über fortschrittliche Kundendaten und Analysefunktionen, die es den Banken ermöglichen, personalisierte Dienstleistungen anzubieten, die auf die individuellen Bedürfnisse ihrer Kunden zugeschnitten sind. Von der Finanzberatung über Produktempfehlungen bis hin zu maßgeschneiderten Angeboten können Banken diese Lösungen nutzen, um das gesamte Kundenerlebnis zu verbessern.

3. Schnelle Transaktionsverarbeitung

Bietet Echtzeit-Verarbeitungsfunktionen, Kernbankenlösungen eine schnellere Verarbeitung von Transaktionen. Dies führt zu kürzeren Wartezeiten bei der Abwicklung von Transaktionen, sei es bei Überweisungen zwischen Konten, Zahlungen oder Einzahlungen.

4. Verbesserte Sicherheit

Allein im Jahr 2023 waren 3 von 10 Kunden von Finanzbetrug betroffen^.3 Moderne Kernbankenlösungen sind mit fortschrittlichen Sicherheitsfunktionen wie Verschlüsselung, Authentifizierungsprotokollen und Betrugserkennungsmechanismen ausgestattet, um Kundendaten und Transaktionen zu schützen. Dies erhöht das Vertrauen der Kunden in die Sicherheit ihrer sensiblen Finanzdaten und stärkt ihr Vertrauen in die Dienstleistungen der Bank.

Weitere Vorteile von Core-Banking-Lösungen für Retail- und Zentralbanken

Vorteile für Retail Banks

• Operative Effizienz

Kernbankenlösungen rationalisieren Bankgeschäfte, indem sie sich wiederholende Aufgaben automatisieren und die Datenverwaltung zentralisieren. Dadurch werden manuelle Prozesse reduziert und die Fehlerwahrscheinlichkeit minimiert, was zu einer höheren Effizienz und Produktivität der Bankmitarbeiter führt.

• Kosteneinsparungen

Durch die Integration verschiedener Bankfunktionen in eine einzige Plattform machen Kernbanklösungen den Einsatz mehrerer Systeme überflüssig. Dies führt zu erheblichen Kosteneinsparungen in Bezug auf Wartung, Softwarelizenzen und Hardwarekosten.

• Einhaltung von Vorschriften

Core-Banking-Lösungen verfügen über robuste Berichts- und Prüfungsfunktionen, die Retail-Banken dabei helfen, die gesetzlichen Vorschriften einzuhalten. Funktionen wie automatische Compliance-Prüfungen und Echtzeit-Überwachung sorgen dafür, dass die Banken die neuesten Richtlinien einhalten und so das Risiko von Strafen und rechtlichen Problemen verringern.

• Bessere Kundeneinblicke

Kernbankenlösungen bieten den Banken umfassende Kundendaten und Analysetools. Dadurch erhalten sie wertvolle Einblicke in das Verhalten, die Vorlieben und die Bedürfnisse ihrer Kunden. Mit Kernbankenlösungen können Banken effektivere Marketingstrategien entwickeln und das Kundenbeziehungsmanagement verbessern.

Vorteile für Zentralbanken

• Überwachung der Finanzstabilität

Kernbankenlösungen ermöglichen es den Zentralbanken, die finanzielle Stabilität des Bankensektors zu überwachen. Sie geben ihnen Zugang zu Echtzeitdaten und fortschrittlichen Analysen und ermöglichen es ihnen, potenzielle Risiken zu erkennen und abzumildern, um die Finanzstabilität zu erhalten.

• Durchführung geldpolitischer Maßnahmen

Zentralbanken können Kernbankenlösungen nutzen, um ihre Geldpolitik effizient umzusetzen und zu überwachen. Diese Systeme bieten genaue Einblicke in Geldmenge, Zinssätze und andere Wirtschaftsindikatoren für datengestützte Entscheidungen.

• Datenintegration und -analyse

Kernbankenlösungen konsolidieren verschiedene Finanzdatenquellen auf einer einzigen Plattform. So erhalten die Zentralbanken einen vollständigen Überblick über umfassende Berichte und Analysen, mit denen sie wirtschaftliche Trends besser verstehen und datengestützte Entscheidungen treffen können.

• Krisenmanagement

In Zeiten von Finanzkrisen bieten Kernbanklösungen den Zentralbanken die nötigen Werkzeuge, um schnell und effektiv zu reagieren. So können Echtzeitüberwachung und fortschrittliche Analysen ihnen dabei helfen, die Situation einzuschätzen, Korrekturmaßnahmen zu ergreifen und umgehend mit anderen Finanzinstituten zu kommunizieren.

Sie sind dran

Kernbankenlösungen helfen Retail- und Zentralbanken, die Kundenerfahrung zu verbessern, indem sie Prozesse rationalisieren, Dienstleistungen personalisieren und die Zugänglichkeit und Sicherheit verbessern.

Die digitalen Kernbankenlösungen der iGCB verfügen über exklusive Funktionen, die auf die sich wandelnden Anforderungen von Zentralbanken zugeschnitten sind. Mit fortschrittlichen Funktionen, nahtloser Integration und modernster Technologie ermöglicht die iGCB den Zentralbanken, ihre Abläufe zu optimieren und die Kundenzufriedenheit zu erhöhen. Weitere Informationen finden Sie auf der offiziellen Website.