Was sind moderne digitale Banking-Plattformen und wie unterscheiden sie sich von traditionellen digitalen Banking-Plattformen?

Vorbei sind die Zeiten, in denen digitale Bankplattformen lediglich als Online-Erweiterung der traditionellen Bankdienstleistungen dienten. 

Die neue Ära im Bankwesen führt zu einem tadellosen Kundenerlebnis, verbesserter betrieblicher Effizienz, niedrigeren Kosten, einem starken Fokus auf Nachhaltigkeit und einem Grad an Personalisierung, der früher unerreichbar war. An vorderster Front dieser Reform stehen die modernen digitalen Banklösungen.

Aber was genau unterscheidet diese modernen digitalen Bankplattformen von den traditionellen? Wie haben sie sich entwickelt, um das Bankerlebnis für Kunden und Finanzinstitute neu zu definieren?

In diesem Artikel werden wir die Welt der modernen digitalen Bankplattformen erkunden und erklären, warum sie sich schnell zur ersten Wahl für den Finanzsektor entwickeln.

Das Verständnis traditioneller digitaler Banking-Plattformen

Bevor man sich mit den futuristischen, modernen digitalen Bankplattformen befasst, muss man ihre Vorgänger verstehen - die traditionellen digitalen Bankplattformen. Diese digitalen Wunderwerke waren der erste Schritt des Bankensektors hin zu einer digitalen Präsenz. Diese Plattformen bieten fünf wesentliche Vorteile:

• Die Kunden können auf die meisten Bankfunktionen aus der Ferne zugreifen.
• Ausweitung der Bankdienstleistungen rund um die Uhr.
• Verringerung der übermäßigen Abhängigkeit von Papier durch digitale Aufzeichnungen.
• Förderung von Online-Transaktionen, um das Risiko von Falschgeld zu verringern.
• Förderung einer bargeldlosen Gesellschaft, um den Umlauf von Schwarzgeld einzuschränken.

So revolutionär die traditionellen digitalen Banklösungen auch waren, sie waren nicht ohne Einschränkungen. Zunächst einmal waren die meisten dieser Plattformen nicht für verschiedene Geräte optimiert, was die Benutzerfreundlichkeit beeinträchtigte. Außerdem gab es wenig bis gar keine Personalisierung, die auf dem Verhalten oder den Vorlieben der Kunden basierte.

Herkömmliche digitale Bankplattformen konzentrierten sich zwar stark auf die Bequemlichkeit und Effizienz für die Kunden der Bank, boten aber keinen Mehrwert für die Mitarbeiter der Bank.

Hier kommen moderne digitale Banklösungen ins Spiel.

Das Aufkommen moderner digitaler Bankplattformen

Moderne digitale Banklösungen sind entstanden, um den Bedarf an interaktiven, reaktionsschnellen und personalisierten Bankdienstleistungen zu decken. Im Gegensatz zu traditionellen Plattformen, die sich in erster Linie auf grundlegende Dienstleistungen konzentrieren, sind moderne Plattformen stärker kundenorientiert. Sie bieten eine Reihe von Diensten, die über reine Transaktionen hinausgehen, anpassungsfähig und benutzerfreundlich sind und ein ganzheitliches Bankerlebnis bieten.

Darüber hinaus haben Fortschritte in den Bereichen KI und maschinelles Lernen moderne Plattformen in die Lage versetzt, personalisierte Finanzberatung und vorausschauende Dienstleistungen anzubieten, um das Kundenerlebnis und die betriebliche Effizienz zu verbessern.

Wie unterscheiden sich moderne digitale Banking-Plattformen von traditionellen Plattformen?

Der Bankensektor hat einen bedeutenden Wandel vollzogen und ist vom digitalen Banking der alten Schule zu einem fortschrittlicheren und umfassenderen modernen digitalen Bankerlebnis übergegangen. Bei diesem Wandel geht es nicht nur um das Hinzufügen neuer Funktionen. Er verändert auch die Art und Weise, wie Banken mit ihren Kunden in Kontakt treten und ihre Geschäfte abwickeln. Im Folgenden finden Sie einige Beispiele dafür, wie sich moderne digitale Bankplattformen von traditionellen unterscheiden:

1. Ausrichtung auf die Beschleunigung der Nachfrage im Einzelhandel und bei KMU-Kunden

Moderne digitale Bankplattformen sind in der Lage, mit den sich rasch entwickelnden Anforderungen sowohl von Privatkunden als auch von KMU Schritt zu halten. Im Gegensatz zu traditionellen Plattformen, die einen Einheitsansatz verfolgen, sind moderne Lösungen flexibel und reaktionsschnell. Sie erfüllen eine Vielzahl von Kundenbedürfnissen, von der sofortigen Kreditgenehmigung bis hin zur Transaktionsverarbeitung in Echtzeit, und passen sich so dem rasanten Lebensstil der heutigen Verbraucher und den dynamischen Anforderungen von KMU an. Diese Plattformen sorgen nicht nur für zufriedene und treue Kunden, sondern helfen den Banken auch, in einem sich ständig verändernden Markt wettbewerbsfähig zu bleiben.

2. Integration in den Lebensstil des Kunden

Moderne Plattformen fügen sich nahtlos in das tägliche Leben der Nutzer ein. Sie gehen über Banktransaktionen hinaus und werden zu einem Teil des Lebensstils des Kunden, indem sie fortschrittliche, stärker personalisierte Funktionen bieten. So können die Kunden ihr Finanzleben effizienter gestalten und fundierte Entscheidungen treffen - und das alles auf einer einzigen Plattform.

3. Zusammenarbeit mit Fintechs und Technologieanbietern

Ein entscheidendes Merkmal moderner digitaler Banklösungen ist ihre Fähigkeit, mit Fintechs und anderen Technologieanbietern zusammenzuarbeiten. Diese Zusammenarbeit führt zur Einführung innovativer, KI-gesteuerter Finanzlösungen. Durch die Nutzung des Know-hows von Fintechs können Banken innovative Dienstleistungen anbieten, die den besonderen Bedürfnissen ihrer Kunden entsprechen.

4. Erhöhtes Geschäftsvolumen mit minimalen Auswirkungen auf die Betriebskosten

Moderne Plattformen ermöglichen es Banken, ein höheres Geschäftsvolumen zu bewältigen, ohne dass die Betriebskosten steigen. Diese Effizienz wird durch Automatisierung, KI-gesteuerte Prozesse und cloudbasierte Dienste erreicht, die den Bedarf an physischer Infrastruktur und manuellen Eingriffen verringern. Infolgedessen können Banken ihre Dienstleistungen schnell skalieren, um die Kundenanforderungen zu erfüllen und gleichzeitig die Betriebskosten niedrig zu halten.

5. Niedriger Carbon Footprint für jeden Kunden

Moderne digitale Banklösungen sind in der Lage, den CO2-Fußabdruck eines jeden Kunden aufzuzeigen und zu bewerten. Dies trägt dazu bei, die mit Finanzaktivitäten verbundenen Auswirkungen auf Umwelt, Soziales und Unternehmensführung (ESG) zu verstehen und abzumildern.

6. Beschleunigung der progressiven Transformation

Moderne digitale Banklösungen basieren auf einer No-Code-Architektur, die es den Banken ermöglicht, ihre bestehenden Produkte und Erfahrungen ohne umfangreichen Programmieraufwand oder Abhängigkeit vom Anbieter anzupassen. Die Banken können auch das gesamte Bankerlebnis von Grund auf neu gestalten, indem sie die vom Anbieter bereitgestellten Microservices, APIs und anderen Tools nutzen. Dies hilft den Banken bei der Verringerung der technischen Schulden und der Beschleunigung der Innovation.

7. Transformation für die gesamte Bank

Ein besseres Erlebnis sollte nicht nur auf den Endkunden beschränkt sein. Moderne digitale Banklösungen verfügen über intelligente Portale für Filialen, Vertriebs- und Marketingteams, Entwickler, Agenten, Händler und mehr. Ein modernes Filialbanking-System ermöglicht es beispielsweise dem Kundenbetreuer, dem Betriebsteam oder einem Filialleiter, alle Bankfunktionen von unterwegs aus zu erledigen. Marketingteams können mit modernen Content-Management-Systemen Kampagnen schneller erstellen und Agenten können über ein einziges Portal Kunden akquirieren oder betreuen.

Die Schlussnote

Moderne digitale Banklösungen definieren nicht nur das Kundenerlebnis neu. Sie verändern auch die Struktur des Bankensektors selbst.

In dieser sich schnell verändernden Welt ist Intellect Global Consumer Banking (iGCB) führend in der Entwicklung von digitalen Banklösungen der nächsten Generation. digitalen BanklösungenDas Engagement der iGCB für Innovation spiegelt sich in ihren maßgeschneiderten Angeboten für Banken wider. Diese Lösungen wurden mit einem tiefen Verständnis für die Bedürfnisse des modernen Bankwesens entwickelt, so dass Finanzinstitute die heutigen Herausforderungen bewältigen können und für die Zukunft gerüstet sind.

Mit den innovativen Lösungen der iGCB können Banken den digitalen Wandel selbstbewusst meistern, wettbewerbsfähig und relevant bleiben und ihren Kunden einen außergewöhnlichen Mehrwert bieten.