Was ist eine Cloud-Banking-Plattform?

Wir leben derzeit in einem Zeitalter der raschen Innovation und des Wandels im Bankensektor. Und es gibt keinen Weg zurück. Die Verbreitung von Technologien wie KI, ML und IoT wird diesen Wandel nur weiter vorantreiben, aber nicht so wie die Cloud es getan hat.  

Die Cloud ist ein wichtiger Wegbereiter für die Erleichterung und Beschleunigung dieses Wandels. Sie ist zu einem Vehikel für Banken und Finanzinstitute der nächsten Generation geworden, um skalierbare, agile und innovative Lösungen anzubieten.

Vorteile von Cloud-Banking-Plattformen

Hier sind einige der Vorteile, die Sie erhalten, wenn Sie auf eine Cloud-Banking-Plattform umsteigen: 

• Schnellere Verarbeitungsgeschwindigkeiten: Cloud-Plattformen sind in der Lage, die mit dem Bankgeschäft verbundene Datenflut bequem zu bewältigen, indem sie eine schnellere Datenverarbeitung und schnellere Kundeninteraktionen ermöglichen, was für die effektive Erfüllung der Kundenerwartungen entscheidend ist.
• Datensicherheit: Cloud-Banking-Lösungen sind auf Datensicherheit ausgelegt und bieten kontinuierliche Analysen und rigorose Updates, um Schwachstellen zu beseitigen und die Integrität der Finanzsysteme zu gewährleisten.
• Verbesserte Kundenerfahrung: Durch die Nutzung von Echtzeit-Datenanalysen ermöglicht das Cloud-Banking einen personalisierten Kundenservice, der maßgeblich zur Steigerung der Kundenzufriedenheit und zum Aufbau von Kundentreue beiträgt.
• Kosteneffizienz: Cloud-basiertes Kernbanking macht eine umfangreiche Infrastruktur vor Ort überflüssig, wodurch die Kosten für Wartung, Sicherheit und Speicherung gesenkt werden, während gleichzeitig die Notwendigkeit für spezialisierte Teams in diesen Bereichen entfällt.
• Flexibilität und Skalierbarkeit: Eine Cloud-basierte Architektur ermöglicht es den Banken, ihre Dienste zu vergrößern oder zu verkleinern oder eine neue Funktion oder einen neuen Dienst ohne Ausfallzeiten zu integrieren. Dies macht es einfach, auf sich ändernde Anforderungen und Marktdynamiken zu reagieren.

Die Cloud-Migration ist untrennbar mit der Modernisierung und Umgestaltung der Front-to-Back-Prozesse verbunden, die viele Banken und Finanzinstitute derzeit durchführen. Tatsächlich haben rund 83 % der Finanzinstitute bereits Cloud-Banking-Plattformen eingeführt oder ziehen dies in Betracht.

Um Ihnen zu helfen, die richtige Wahl für Ihre Umstellung auf die Cloud zu treffen, sollten Sie die verfügbaren Arten von Cloud-Banking-Lösungen sowie die vielen Vorteile, die sie für das Core Banking bieten, kennenlernen. 

Was sind Cloud-native Banking-Plattformen?

Cloud-native Plattformen werden speziell auf Cloud-Umgebungen und für Cloud-Umgebungen entwickelt. Dadurch können Banken die gesamte Palette der Cloud-Funktionen nutzen, einschließlich Microservices, Container und APIs.

Cloud-agnostische Bankplattformen sind nicht an ein bestimmtes Cloud-Ökosystem gebunden (Cloud-agnostisch) und können in mehreren Cloud-Umgebungen eingesetzt werden. Dies erleichtert einen einfachen Übergang zu einem neuen Ökosystem, falls dies jemals erforderlich sein sollte. 

Modular aufgebaute, cloud-native Lösungen ermöglichen es Finanzinstituten, Funktionen wie Kreditvergabe, Onboarding und Zahlungen an die Anforderungen ihrer Kunden anzupassen. Sie erleichtern den nahtlosen Betrieb über mehrere Clouds hinweg, vermeiden die Bindung an einen bestimmten Anbieter und ermöglichen die Portabilität von Arbeitslasten. 

All dies führt zu geringeren Investitionsausgaben für Server und Hardware und zu einem optimierten Infrastrukturmanagement. Auch die Betriebskosten werden optimiert, da die Cloud-Anbieter die routinemäßige Wartung und die sich wiederholenden Updates übernehmen.

Was sind Cloud-fähige Banking-Plattformen?

Cloud-fähige Anwendungen sind so konzipiert, dass sie mit Cloud-Plattformen kompatibel sind, werden aber nicht ausschließlich für die Cloud entwickelt. Das bedeutet, dass Banken ihre Kernbankanwendungen im Wesentlichen von ihren physischen Servern in die Cloud verlagern können - mit minimalen oder gar keinen Code-Anpassungen. 

Durch die Einführung einer Cloud-fähigen Bankplattform können Banken auf erweiterte Verarbeitungsfunktionen und eine höhere Systemzuverlässigkeit zugreifen, die von Cloud-Dienstleistern angeboten werden. Außerdem können die Banken Cloud-Funktionen schrittweise einführen, was die Risiken während des Übergangs erheblich verringern kann. 

Cloud-fähige Lösungen sind in der Regel in bestehende Cloud-Dienste und Sicherheitsprotokolle integriert und bieten ein Gleichgewicht zwischen der Abhängigkeit von Altsystemen und den modernen Vorteilen der Cloud.

Was sind Cloud-kompatible Bankplattformen?

Cloud-kompatible Lösungen sind Programme oder Dienste, die bei einem bestehenden Cloud-Anbieter gehostet werden können, aber nicht unbedingt dafür geeignet sind. Cloud-kompatible Lösungen bieten zwar ein hohes Maß an Flexibilität und Skalierbarkeit, sind aber durch die Leistung und Verfügbarkeit der zugrunde liegenden Cloud-Plattform eingeschränkt. Der Vorteil einer Cloud-kompatiblen Lösung besteht darin, dass der Wechsel zwischen Cloud-Anbietern vereinfacht wird, da Sie den Anwendungscode nicht komplett neu schreiben müssen, damit er auf einer anderen Cloud-Plattform funktioniert. 

Ein Nachteil der Wahl einer Cloud-kompatiblen Lösung ist, dass die Leistung und Verfügbarkeit der Anwendung durch die zugrunde liegende Cloud-Plattform eingeschränkt sein kann. Bestimmte Funktionen und Möglichkeiten, die auf der Plattform des Cloud-Anbieters angeboten werden, können für die Anwendung eingeschränkt sein.

Inwiefern sind Cloud-native Banking-Lösungen besser als Cloud-fähige/kompatible Lösungen?

Eine Cloud-native Plattform ist eine bessere Wahl als eine Cloud-ready/kompatible Plattform, vor allem aufgrund ihres Designs, das von Anfang an für die Cloud optimiert ist. Sie nutzt die Flexibilität, Sicherheit und Skalierbarkeit der Cloud in vollem Umfang und ermöglicht eine nahtlose Integration.

Und wenn Sie Ihre veraltete Infrastruktur durch flexible und zukunftssichere Technologien ersetzen wollen, sollten Sie vielleicht den ganzen Weg gehen. Denn die Anforderungen schwanken ständig, und die Erwartungen der Kunden ändern sich ständig. Wenn Sie eine Cloud-native Lösung an Ihrer Seite haben, die sich je nach Volumen vergrößern oder verkleinern lässt, können Sie Ihren Kunden ein konsistentes Erlebnis bieten und gleichzeitig die Kosten im Zaum halten. 

Alles in allem können Cloud-fähige Kernbankenlösungen ein hervorragendes Sprungbrett für Banken sein, um zu gehosteten Angeboten zu migrieren, aber wenn es um langfristige Kosteneffizienz und überlegene Skalierbarkeit geht, sollten Sie sich für Cloud-native Lösungen entscheiden.

Wichtige Punkte bei der Auswahl eines Cloud-Service-Anbieters

Mit dem Boom des Cloud Computing wird der Markt von zahlreichen Cloud-Banking-Plattformen überschwemmt. Cloud-Banking-Plattformen. Um sicherzustellen, dass Sie den besten Nutzen aus Ihrer Investition ziehen, sollten Sie vor der Kaufentscheidung einige Dinge beachten: 

• Sicherheitsprotokolle: Beurteilen Sie die Sicherheitsmaßnahmen des Cloud-Anbieters, einschließlich Zugangskontrollen, Verschlüsselungsprotokolle sowie Sicherungs- und Notfallwiederherstellungspläne.
• Service-Level-Vereinbarungen (SLAs): Prüfen Sie die garantierten Antwortzeiten für Supportanfragen, die Strafen für Serviceunterbrechungen und die Leistungskennzahlen.
• Technische Unterstützung: Beurteilen Sie die Reaktionsfähigkeit und Verfügbarkeit des Support-Teams des Dienstanbieters. Im Idealfall sollte er 24/7-Support über verschiedene Kanäle wie E-Mail, Telefon oder Live-Chat bieten.
• Leistung und Geschwindigkeit: Beurteilen Sie die Netzinfrastruktur des Cloud-Anbieters, einschließlich der Verfügbarkeit von Content Delivery Networks (CDNs) und mehrerer Rechenzentren. Diese Module tragen zu geringeren Latenzzeiten und schnelleren Reaktionszeiten bei.
• Einhaltung von Vorschriften und Regelungen: Je nach Ihrem Standort und Ihrer Branche müssen Sie möglicherweise bestimmte Vorschriften und Datenstandards einhalten. Vergewissern Sie sich, dass Ihr Cloud-Service-Anbieter über Prozesse verfügt, die diese Anforderungen erfüllen.

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