Fallstudie: Eine führende Bank in Tansania verbessert das Kundenerlebnis und die Erträge durch die Umstellung auf Kerngeschäft, Kreditvergabe und digitale Kanäle.

Über die Bank: 

Die Bank ist einer der führenden Finanzdienstleister in Tansania, auf den Inseln der Union der Komoren, in der Republik Dschibuti und in Uganda und die erste internationale Bank Tansanias. Die Bank hat ihr Kerngeschäft, die Kreditvergabe und die digitalen Kanäle umgestellt. 

Wichtige Verbesserungen für den Kunden:

Digitaler Kanal-

• Vollständig digitales Kunden-Onboarding in 3 Minuten für Privatkunden mit minimaler Eingabe, Echtzeit-KYC, Blacklist, Deduplizierung und Integration mit der Nationalen Identifizierungsbehörde zur Verifizierung und zum Abgleich von Fingerabdrücken 
• Vollständiger Überblick über das Portfolio und die Transaktionshistorie in App und Netbanking 
• Die Bank bietet ihren Kunden die Möglichkeit, Festgeldanlagen zu buchen und Inlandszahlungen in TZA und USD vorzunehmen. Sie ist eine der wenigen Banken, die Bill-Pay-Dienste für staatliche Versorgungsleistungen und Schulgeldzahlungen anbieten. 
• Kunden können eine integrierte Geldbörse eines Drittanbieters für bequeme alltägliche Transaktionen nutzen 
• Komplettes Kreditportfolio, Ratenzahlung, Tilgungsplan und mehr in der App verfügbar 
• Digitale Benachrichtigung des Kunden über Aktivitäten 
• Komplettes Kreditportfolio, Ratenzahlung, Tilgungsplan und mehr in der App verfügbar 
• Digitale Benachrichtigung des Kunden über Aktivitäten 

Kunden begeistern-

In der Branche: 

• Warteschlangenmanagement für Kundenbesuche 
• Physische Kontoeröffnung in 10 Minuten gegenüber 1-2 Stunden früher
• Verbessertes Zahlungssystem, das es dem Back Office ermöglicht, Transaktionen nahtlos und effektiv zu bearbeiten.
• Customer 360 mit Cross-Sell-Vorschlägen ermöglicht es der Filiale, Kunden schneller und genauer zu bedienen 
• Verbesserte Effizienz des Filialbetriebs durch Automatisierung von Prozessen (Bargeldautomatisierung, SI-Automatisierung mit mehreren SI-Typen, Limitverwaltung, Serviceprotokoll und Verfolgung offener Anfragen), so dass die Filiale eine höhere Anzahl von Kunden bedienen kann

Angebotene Innovation:

Technologie-Innovation.

• Alle Angebote (Core Banking, Trade, AML, Digital Lending und Digital Banking) basieren auf der neuesten Composable-1-Architektur, die Events, Microservices und API nutzt. Dies ermöglicht es der Bank, neue Produkte schneller zu entwickeln
• Eine neue Produktvariante kann aufgrund der kompositionsfähigen Architektur in 1-2 Tagen in Betrieb genommen werden, im Gegensatz zu Monaten zuvor. 
• Die Plattform nutzt iTurmeric - eine integrierte Plattform für ein MACH Composable Solution Design in einer einzigen kollaborativen Umgebung mit einer integrierten Sandbox. Diese integrierte Plattform umfasst 4 Umgebungsstudios - Experience, API, Choreography & Integration
• Die Bank ist nun in der Lage, sich mit Dritten (Versorgungsdienstleistern) zu integrieren.

Produktinnovation.

• Einzige Bank, die ein vollständig digitales Onboarding in 3 Minuten anbietet und den Prozess von 15 auf 4 Schritte reduziert 
• Direkte Integration mit Rechnungsstellern beseitigt Aggregator-Provisionen über das Government Electronic Payment Gateway (GePG)
• Direkte Integration der Zahlung von Schulrechnungen 
• Die Automatisierung der Gebühren wird das Entweichen verschiedener Bankgebühren verhindern 
• Verbesserung des Zahlungsverkehrs innerhalb von 2 Monaten nach dem Start des Systems 

Einhaltung gesetzlicher Vorschriften -

• Die Bank ist in der Lage, NPA durch eine digitale Kreditverwaltungs-App besser zu verwalten 
• Automatisierte EOD- und andere aufsichtsrechtliche Berichte in Minuten statt Stunden.

Erreichte Vorteile:

Schnellere und nahtlose Prozesse -

• 3-minütiges digitales Onboarding für Einzelhandelskunden 
• Physische Kontoeröffnung für Privatkunden in 10 Minuten gegenüber 1-2 Stunden früher 

Erhöhte Einnahmen aus alternativen Kanälen & Reduzierung von Einnahmeverlusten

• Direkte Integration mit Rechnungsstellern beseitigt Aggregator-Provisionen durch Government Electronic Payment Gateway (GePG)
• Die Bank wird durch verschiedene Wechselzahlungen einen Float verdienen 
• Die Einführung der Schulgeldzahlung wird der Bank helfen, einen Monat zu verdienen 
• Die Automatisierung der Gebühren wird das Entweichen verschiedener Bankgebühren verhindern 

Verbessertes Zahlungssystem- 

Verbessertes Zahlungssystem, das es jeder Filiale ermöglicht, täglich mehr als 2000 Zahlungen zu verarbeiten 

Schnelleres Go-to-market- 

Eine neue Produktvariante kann aufgrund der komponierbaren Architektur innerhalb von 1-2 Tagen in Betrieb genommen werden, im Gegensatz zu Monaten zuvor.