Case Study: A leading bank in Tanzania improves customer experience & revenue with Core, lending & digital channel transformation.

About The Bank: 

The Bank is one of the leading financial services providers in Tanzania, Islands of the Union of  Comoros, Republic of Djibouti and Uganda and is Tanzania’s first international bank. The bank  underwent a core banking, lending and digital channel transformation. 

Wichtige Verbesserungen für den Kunden:

Digital Channel-

• Vollständig digitales Kunden-Onboarding in 3 Minuten für Privatkunden mit minimaler Eingabe, Echtzeit-KYC, Blacklist, Deduplizierung und Integration mit der Nationalen Identifizierungsbehörde zur Verifizierung und zum Abgleich von Fingerabdrücken 
• Vollständiger Überblick über das Portfolio und die Transaktionshistorie in App und Netbanking 
• Die Bank bietet ihren Kunden die Möglichkeit, Festgeldanlagen zu buchen und Inlandszahlungen in TZA und USD vorzunehmen. Sie ist eine der wenigen Banken, die Bill-Pay-Dienste für staatliche Versorgungsleistungen und Schulgeldzahlungen anbieten. 
• Customers can use an integrated  third-party wallet for convenient day-to-day transactions 
• View Complete Loan Portfolio, Installment  Payment, Repayment schedule and more available on app 
• Digitale Benachrichtigung des Kunden über Aktivitäten 
• Komplettes Kreditportfolio, Ratenzahlung, Tilgungsplan und mehr in der App verfügbar 
• Digitale Benachrichtigung des Kunden über Aktivitäten 

Delighting Customers-

In The Branch: 

• Warteschlangenmanagement für Kundenbesuche 
• Physische Kontoeröffnung in 10 Minuten gegenüber 1-2 Stunden früher
• Verbessertes Zahlungssystem, das es dem Back Office ermöglicht, Transaktionen nahtlos und effektiv zu bearbeiten.
• Customer 360 mit Cross-Sell-Vorschlägen ermöglicht es der Filiale, Kunden schneller und genauer zu bedienen 
• Verbesserte Effizienz des Filialbetriebs durch Automatisierung von Prozessen (Bargeldautomatisierung, SI-Automatisierung mit mehreren SI-Typen, Limitverwaltung, Serviceprotokoll und Verfolgung offener Anfragen), so dass die Filiale eine höhere Anzahl von Kunden bedienen kann

Innovation Offered:

Technology Innovation-

• Alle Angebote (Core Banking, Trade, AML, Digital Lending und Digital Banking) basieren auf der neuesten Composable-1-Architektur, die Events, Microservices und API nutzt. Dies ermöglicht es der Bank, neue Produkte schneller zu entwickeln
• Eine neue Produktvariante kann aufgrund der kompositionsfähigen Architektur in 1-2 Tagen in Betrieb genommen werden, im Gegensatz zu Monaten zuvor. 
• The platform leverages iTurmeric – An  integrated platform for a MACH Composable Solution Design in a single  collaborative environment with a built-in  Sandbox. This integrated platform comprises 4 environment Studios –  Experience, API, Choreography & Integration
• Die Bank ist nun in der Lage, sich mit Dritten (Versorgungsdienstleistern) zu integrieren.

Product Innovation-

• Einzige Bank, die ein vollständig digitales Onboarding in 3 Minuten anbietet und den Prozess von 15 auf 4 Schritte reduziert 
• Direct Integration with Billers Eliminates  Aggregator Commission through the Government Electronic Payment Gateway  (GePG)
• Direkte Integration der Zahlung von Schulrechnungen 
• Die Automatisierung der Gebühren wird das Entweichen verschiedener Bankgebühren verhindern 
• Verbesserung des Zahlungsverkehrs innerhalb von 2 Monaten nach dem Start des Systems 

Regulatory Compliance-

• Die Bank ist in der Lage, NPA durch eine digitale Kreditverwaltungs-App besser zu verwalten 
• Automatisierte EOD- und andere aufsichtsrechtliche Berichte in Minuten statt Stunden.

Benefits Achieved:

Faster & Seamless Processes-

• 3-minütiges digitales Onboarding für Einzelhandelskunden 
• Physische Kontoeröffnung für Privatkunden in 10 Minuten gegenüber 1-2 Stunden früher 

Increased Revenue From Alternate Channels &  Reduction In Revenue Leakage-

• Direkte Integration mit Rechnungsstellern beseitigt Aggregator-Provisionen durch Government Electronic Payment Gateway (GePG)
• Die Bank wird durch verschiedene Wechselzahlungen einen Float verdienen 
• Die Einführung der Schulgeldzahlung wird der Bank helfen, einen Monat zu verdienen 
• Die Automatisierung der Gebühren wird das Entweichen verschiedener Bankgebühren verhindern 

Improved Payment System- 

Verbessertes Zahlungssystem, das es jeder Filiale ermöglicht, täglich mehr als 2000 Zahlungen zu verarbeiten 

Faster Go-to-market- 

Eine neue Produktvariante kann aufgrund der komponierbaren Architektur innerhalb von 1-2 Tagen in Betrieb genommen werden, im Gegensatz zu Monaten zuvor.