Fallstudie: Utkarsh Small Finance Bank geht mit umfassendem Core Banking in Betrieb

Kundenübersicht

Die Utkarsh Small Finance Bank ist ein führendes Mikrofinanzinstitut in Indien, das in 10 Bundesstaaten tätig ist. Sie wollte ihr Fachwissen nutzen und eine kundenorientierte Bank gründen, um den unterprivilegierten Bevölkerungsschichten finanzielle und nicht-finanzielle Unterstützung zu bieten und ihren Mitgliedern die Fähigkeit zur Selbständigkeit zu vermitteln. Sie beantragte eine Lizenz für die Gründung einer Small Finance Bank (SFB) und wurde als einer der 10 ausgewählten Akteure von der Reserve Bank of India grundsätzlich zugelassen.

Anforderung

Mit dem ehrgeizigen Plan, schnell neue Kunden zu gewinnen, war Utkarsh auf der Suche nach einer robusten Lösung, die bei Bedarf skaliert werden konnte und das Unternehmen dabei unterstützte, bis 2021 mehr als 6 Millionen Kunden zu gewinnen. Der Einsatz eines Omnichannel-Erlebnisses über mehrere Plattformen hinweg war entscheidend, um die bankenlose Bevölkerung in ländlichen Gebieten zu erreichen und Kunden von unterwegs aus einzubinden.

Produkt / Lösung bereitgestellt

Die Bank benötigte einen Anbieter einer kompletten IT-Lösung, um den Übergang von einer Mikrofinanz- zu einer kleinen Finanzbank zu erleichtern. Nach einer sorgfältigen Studie und Analyse kam die Bank zu dem Schluss, dass das Intellect Core Banking System am besten geeignet war. Die gesamte Lösung wurde in nur 10 Monaten implementiert und die Bank ging im Januar 2016 in Betrieb. Im Folgenden sind die Module aufgeführt, die bei der Utkarsh Bank erfolgreich implementiert wurden und laufen.

• Kernbankenlösung
• Internet- und Mobile-Banking-Lösung
• Tablet-Banking
• Anti-Geldwäsche
• Handelsfinanzierung
• Schatzamt
• Aktiv-Passiv-Management (ALM)
• Fixed Asset Management Lösung(FAMS)
• Darlehensverwaltungssystem (LMS)

Wichtigste Errungenschaften

• Omnikanal-Banking-Erfahrung: Intellect hat die Bank bei jedem Schritt der Transformation unterstützt. Heute ist die Bank in der Lage, über das CBS von Intellect, das in Internet- und Mobile-Banking-Anwendungen integriert ist, einen besseren Service zu bieten, was der Bank einen großen Vorteil gegenüber der Konkurrenz verschafft. Gehostet in einer Cloud, die den Fernzugriff über kostengünstige Netzwerke ermöglicht.
• Schneller und reibungsloser Übergang der Bank von der Mikrofinanzierung zur SFB: Intellect hat die Bank bei jedem Schritt der Umwandlung unterstützt. Die ADF-Technologie wurde zusammen mit den AML- und ALM-Modulen von Intellect für die aufsichtsrechtliche Berichterstattung der RBI implementiert. Die Treasury-Operationen der Bank werden über Intellect Treasury abgewickelt.
• End-to-End-Implementierung von Hardware, Software, Cloud-Hosting, Netzwerkdiensten und Handheld-Geräten: Intellect arbeitete mit der Bank nicht nur als Lösungsanbieter, sondern auch als Systemintegrator zusammen. Die von Intellect bereitgestellte maßgeschneiderte End-to-End-Digitalisierung und Infrastrukturüberholung hilft der Bank, mit ihrer neuen Rolle fertig zu werden und ihre Leistung zu verbessern.
• Startschuss in weniger als 10 Monaten: Die Bank erhielt ihre grundsätzliche Genehmigung mit der Auflage der Aufsichtsbehörde, dass sie bis März 2017 den Betrieb aufnehmen muss. Das bedeutete, dass Intellect weniger als ein Jahr für die Umsetzung zur Verfügung stand. Intellect entschied sich für AIM (Accelerated Implementation Methodology), die das Beste aus konventionellen und agilen Modellen kombiniert. Dies ermöglichte die Inbetriebnahme in weniger als 10 Monaten. Dies ist eine enorme Leistung, wenn man das enorme Volumen der Datenmigration, das Hosting in der Cloud und die Integration mit einer Vielzahl von Drittanbietersystemen berücksichtigt.

Auswirkungen auf die Wirtschaft

Nachstehend die Wachstumsindikatoren seit der Inbetriebnahme von Intellect durch die Bank Digital Core

• Durch den Einsatz von e-kyc (AADHAAR) und biometrischen Handheld-Geräten konnte die Zeit für das Onboarding von Kunden erheblich verkürzt werden.
• Live in 714 Filialen. 278 neue Filialen sind seit 2017 hinzugekommen
• Die Bank übertraf ihr Ziel, 6 Millionen Kunden zu gewinnen, und hat derzeit über 12 Millionen Kunden. Zwischen dem GJ 20-21 und dem GJ 21-22 hat die Bank mehr als 3 Millionen neue Kunden gewonnen.
• 2,5 Millionen + Transaktionsvolumen im GJ 21-22 verzeichnet. Das Transaktionsvolumen ist gegenüber dem Vorjahr um 46 % gestiegen.
• Der Intellect-Produktkonfigurator ermöglichte es der Bank, neue Angebote schneller einzuführen.