Banken im Nahen Osten setzen auf den digitalen Wandel, um die steigende Nachfrage der Verbraucher zu befriedigen

Über die grundlegende Digitalisierung von Dienstleistungen hinaus konzentrieren sich die Banken heute darauf, die individuellen Bedürfnisse jedes einzelnen Kunden zu verstehen.

Mit der Zunahme des technologieorientierten Lebensstils verlangen die Verbraucher heute Bankdienstleistungen, die ihren Wünschen entsprechen und gleichzeitig Komfort, Schnelligkeit und Personalisierung bieten. Der Nahe Osten, eine Region mit einer wachsenden jungen Bevölkerung und einer hohen Mobilfunkverbreitung, erlebt einen Wandel in den Erwartungen der Verbraucher. Die Kunden begnügen sich nicht mehr mit der mobilen App, um ihren Kontostand abzufragen und Zahlungen zu tätigen, sondern suchen nach digitalen Angeboten, die ihrem mobilen Lebensstil entsprechen. Die Banken im Nahen Osten haben dies erkannt und integrieren modernste Technologien, um diese Erwartungen zu erfüllen.

Personalisierung ++

Neben der grundlegenden Digitalisierung von Dienstleistungen konzentrieren sich die Banken heute darauf, die individuellen Bedürfnisse jedes Kunden durch eine Kombination aus Verhaltensmodellierung, demografischer Analyse, Ausgabenanalyse und Kreditanalyse zu verstehen. Durch die Zuordnung dieser Datenpunkte sind Banken in der Lage, Kundenerlebnisse entsprechend den Personas der Kunden zu gestalten.

Moderne Digital Engagement personalisieren dann die Kundenansprache und betten das Bankgeschäft in den Alltag ein. Die Banken im Nahen Osten suchen heute nach Partnerschaften mit Dienstleistern, um Kunden mit Angeboten zu locken, die von der persönlichen Finanzverwaltung bis hin zu Vermögensplanern, Unterhaltung, Reisen, Rechnungsbezahlung und sogar ESG reichen. Open Finance spielt bei diesen Funktionen eine wesentliche Rolle. Technologieanbieter gehen noch einen Schritt weiter, indem sie ein länderspezifisches Ökosystem bereitstellen, das den Banken die Integration mit diesen Dienstleistern über APIs ermöglicht. No-Code-Orchestrierungsplattformen können Banken dabei helfen, APIs über eine Plattform zu entwerfen, zu erstellen, zu testen, zu sichern, zu verwalten und außer Betrieb zu nehmen. Darüber hinaus können Banken mithilfe einer fortschrittlichen Orchestrierungs-Engine sogar komplexe Geschäftsabläufe, die sich über mehrere unterschiedliche Systeme erstrecken, im laufenden Betrieb testen.

Betonung der operativen Effizienz

Auf der Seite der Kundenbetreuer bieten diese Plattformen den Nutzern eine 360°-Sicht auf die Finanzbeziehungen ihrer Kunden, auf bestehende Produkte, ausstehende Anträge, Rentabilitätsanalysen und kontextbezogene Angebote in Echtzeit, wodurch die Kundenbetreuer in die Lage versetzt werden, eine große Anzahl von Kunden zu betreuen und dennoch jedem einzelnen eine persönliche und kontextbezogene Beratung anzubieten.

In der Bankenszene des Nahen Ostens wurden außerdem kundenorientierte Funktionen wie Blockchain und Gen AI für ein verbessertes Self-Service-Onboarding in Minutenschnelle, grenzüberschreitende Zahlungen in Echtzeit, ein umfassendes Kredit- und Einlagenmanagement sowie ein Omnichannel-Zugang integriert, um nahtlose kanalübergreifende Erfahrungen zu ermöglichen.

Die Architektur, die den Paradigmenwechsel vorantreibt

Im Hintergrund dieser Fortschritte steht eine robuste Microservices- und API-basierte Architektur, die es den Banken ermöglicht, neue Produkte und Dienstleistungen während der finanziellen Ereignisse im Leben ihrer Kunden einzuführen. Banken können Microservices und APIs über die gesamte User Journey hinweg wiederverwenden, um die Markteinführungszeit zu verkürzen. Da jede Bank ihre UI/UX selbst gestalten möchte, entscheiden sich die Banken für entkoppelte Engagement-Plattformen, um ihr eigenes Nutzererlebnis mithilfe der Architektur zu gestalten. User Journeys können heute komplett ohne Code entworfen werden, was die Markteinführungszeit auf Tage reduziert. Eine Architektur, die Ereignisse, Microservices, API, Cloud, Headless und KIeMACH.ai) umfasst, ist am besten geeignet, um Banken in die Lage zu versetzen, sich kontinuierlich weiterzuentwickeln und mit den sich ändernden Anforderungen Schritt zu halten.

Zusammenfassend lässt sich sagen, dass der Bankensektor im Nahen Osten mit seiner raschen Reaktion auf die sich wandelnden Erwartungen der Verbraucher weltweit Maßstäbe setzt. Durch die Integration moderner Technologien und die Ausrichtung ihrer Bemühungen auf das Kundenerlebnis navigieren die Banken selbstbewusst auf der digitalen Welle. Wie bei jeder Transformation sollten die Banken jedoch einen gut durchdachten Fahrplan für den Wandel erstellen. Daher ist es ratsam, in eine Plattform zu investieren, die die sich entwickelnden Kundenanforderungen, Vorschriften und Wachstumspläne der Bank unterstützen kann.

Autor:

Rajesh Saxena,

Geschäftsführer, iGCB, Intellect Design Arena