Cómo pueden las cooperativas de crédito del Reino Unido adoptar la innovación digital

Las cooperativas de crédito han sido una piedra angular del tejido económico y social del Reino Unido desde los años sesenta, demostrando su eficacia como instituciones financieras impulsadas por la comunidad. Estas cooperativas financieras sin ánimo de lucro, propiedad de sus miembros y controladas por ellos, ofrecen ahorros, préstamos y otros servicios, a menudo con mejores tipos y condiciones que los bancos tradicionales. Dan prioridad a la participación de la comunidad y a la educación financiera y atienden a una clientela diversa.

Sin embargo, el panorama de las cooperativas de crédito del Reino Unido está evolucionando rápidamente, impulsado por las cambiantes expectativas de los usuarios, los avances tecnológicos y una creciente dependencia de los servicios digitales. Los socios modernos exigen experiencias fluidas y tecnológicamente avanzadas, similares a las que ofrecen los grandes bancos, por lo que es crucial que las cooperativas de crédito adopten la tecnología para seguir siendo competitivas.

Sin embargo, adoptar la digitalización conlleva retos únicos para las cooperativas de crédito del Reino Unido. Este artículo explora algunos de los retos que plantean los avances tecnológicos y cómo pueden superarlos las cooperativas de crédito.

¿A qué retos se enfrentan las cooperativas de crédito?

Con un sector bancario cada vez más digitalizado, cada vez más clientes exigen servicios financieros basados en la tecnología. Esta creciente demanda de experiencias fluidas ha hecho imperativo que las cooperativas de crédito adopten la digitalización sin inflar los costes. Sin embargo, esto conlleva retos importantes como:

• Infraestructura digital limitada: La mayoría de las cooperativas de crédito del Reino Unido dependen de sistemas anticuados que carecen de la capacidad de integrar tecnologías más recientes. Esto puede impedirles ofrecer servicios digitales sin fisuras a los socios modernos.
• Limitaciones presupuestarias: Dado que las cooperativas de crédito se centran en mejorar la comunidad en lugar de los beneficios, a menudo carecen de presupuesto para implantar sistemas avanzados.
• Recursos inadecuados: Aprovechar la IA puede ayudar a las cooperativas de crédito a agilizar los procesos y mejorar el servicio al cliente. Sin embargo, muchas cooperativas de crédito carecen de los recursos y la experiencia necesarios para implantar estas soluciones de forma eficaz.

¿Cómo pueden las cooperativas de crédito mantenerse a la vanguardia?

Las cooperativas de crédito desempeñan un papel vital para varias comunidades del Reino Unido, ofreciendo servicios financieros asequibles y accesibles y promoviendo el bienestar económico. Para mantenerse a la cabeza en un panorama competitivo, es esencial que las cooperativas de crédito se adapten a las tendencias y tecnologías modernas. Algunas de las tendencias clave que hay que tener en cuenta son

1. Asociación con FinTechs

La forma más sencilla y rápida para las cooperativas de crédito de acelerar sus esfuerzos de digitalización es colaborar con FinTech. Esto puede proporcionar acceso a orientación especializada y soluciones de vanguardia, lo que permite a las cooperativas de crédito agilizar los procesos y satisfacer rápidamente las demandas de los socios.

2. Invertir en una infraestructura digital

Invertir en una infraestructura digital sólida es un paso crucial para digitalizarse. Esto incluye tecnologías basadas en la nube, medidas de ciberseguridad, sistemas bancarios centrales, funciones para mejorar la experiencia del cliente y mucho más. Una infraestructura tecnológica bien diseñada permite procesos más ágiles, flexibilidad y seguridad.

3. Computación en nube

La computación en nube se está integrando poco a poco en todos los sectores, y el bancario no es una excepción. Al adoptar soluciones en la nube de última generación, las cooperativas de crédito pueden disfrutar de una mayor escalabilidad y agilidad. Esto puede facilitar el despliegue de aplicaciones de uso intensivo de datos, mejorar la experiencia del cliente, reducir los tiempos de procesamiento de transacciones y mucho más. 

Además, con las ofertas de seguridad mejoradas de los proveedores de infraestructuras en la nube, las cooperativas de crédito pueden proteger mejor la información financiera y personal confidencial.

4. 4. Inteligencia artificial

La IA también presenta muchas oportunidades interesantes para que las cooperativas de crédito mejoren la experiencia del cliente y optimicen las operaciones. Puede analizar los datos de comportamiento de los socios y ofrecer recomendaciones personalizadas, lo que facilita la adaptación de las experiencias de los usuarios y la prestación de servicios ininterrumpidos mediante asistentes virtuales y chatbots de IA.

Además, la dirección y la gestión de las cooperativas de crédito también pueden beneficiarse del poder de la IA. Permite a los líderes identificar y analizar grandes cantidades de datos para tomar decisiones informadas y crear estrategias basadas en datos. Esto puede ayudar a fortalecer la gestión de las cooperativas de crédito y, a su vez, mejorar la experiencia de los socios. 

Las cooperativas de crédito del Reino Unido también pueden aprovechar las herramientas de IA para mejorar la experiencia de los empleados. Ayudan a automatizar tareas mundanas (como la introducción de datos o la verificación de documentos), simplifican la formación y el desarrollo y mejoran el acceso a las bases de conocimientos y a los datos de los socios. Esto minimiza el riesgo de error humano y aumenta la eficiencia.

Adoptar la innovación con la plataforma Digital Engagement de iGCB 

Si bien es esencial que las cooperativas de crédito adopten la IA, la computación en la nube y otros avances tecnológicos de los últimos tiempos, navegar por ellos a menudo puede ser desalentador. eMACH.ai Aquí es donde entra en juego la plataformaDigital Engagement (DEP) de iGCB. En iGCB, entendemos los desafíos a los que se enfrentan las cooperativas de crédito en el Reino Unido, incluida la adaptación a las nuevas tecnologías y el cumplimiento de las expectativas cambiantes de los miembros. Ayudamos a las cooperativas de crédito del Reino Unido a superar estos retos con la DEP eMACH.ai , que ofrece una solución integral de banca digital basada en la nube. 

Esta solución cuenta con socios fintech preintegrados, que proporcionan acceso a soluciones expertas para impulsar el crecimiento. eMACH.ai DEP también agiliza el lanzamiento de nuevos productos, mejora las operaciones y ofrece la oportunidad de conectar con los socios más jóvenes. eMACH.ai DEP también permite a las cooperativas de crédito crear recorridos de usuario completos para las diferentes etapas del ciclo de vida de los socios, incluyendo la adquisición, el compromiso o la retención, atendiendo a la clientela minorista, PYME y corporativa. 

La plataforma también permite a las cooperativas de crédito crear un diseño y una experiencia únicos y personalizados. Al aprovechar una capa UI/UX sin código, las cooperativas de crédito pueden adaptar fácilmente las experiencias existentes o desarrollar otras nuevas. Construido sobre la plataforma eMACH.ai , el dominio DEP, el compromiso y los microservicios de contextualización. Ofrece a los usuarios una flexibilidad y un control totales, lo que permite a las cooperativas de crédito ofrecer excelentes experiencias a los socios y satisfacer las demandas de los clientes expertos en tecnología de hoy en día.

La nota final

En iGCB, entendemos el papel crucial que desempeñan las cooperativas de crédito en la sociedad y ofrecemos herramientas avanzadas para ayudarles a mantenerse a la vanguardia de la evolución tecnológica. La plataforma de compromiso digital es una potente herramienta que equipa a las cooperativas de crédito con tecnologías basadas en la nube y potenciadas por IA para agilizar las operaciones, establecer alianzas FinTech sin fisuras y adoptar un enfoque personalizado para atraer a un público más joven y conocedor de la tecnología.