¿Qué es eMACH.ai y por qué es importante para las cooperativas de crédito del Reino Unido?
Hay aproximadamente 240 cooperativas de crédito en el Reino Unido1, con miembros en todo el país, y el número sigue aumentando. Aunque desempeñan funciones bancarias esenciales, a menudo se enfrentan a varios retos en el camino. Entre ellos, satisfacer la demanda de experiencias integrales, rápidas y fluidas para los socios y, al mismo tiempo, controlar los costes operativos.
Las cooperativas de crédito son organizaciones que funcionan sobre la base de la afiliación de sus miembros, que pueden participar en su funcionamiento y recibir beneficios de la organización. También ofrecen préstamos asequibles a sus miembros y funcionan de forma similar a las cooperativas2.
Exploremos cómo eMACH.ai puede ayudar a las cooperativas de crédito del Reino Unido a adoptar los cambios tecnológicos y seguir el ritmo de las demandas de los socios.
¿Qué es eMACH.ai?
eMACH.ai es sinónimo de:
1. Arquitectura basada en eventos
2. Microservicios
3. Marco API abierto
4. Nube nativa y nube agnóstica
5. Capacidad sin cabeza
6. Inteligencia artificial incorporada3
Nuestra estructura permite a las cooperativas de crédito acceder al mayor y más completo Programa de Financiación Abierta del mundo.
¿Qué es eMACH.ai y cómo funciona?
eMACH.ai es una tecnología revolucionaria diseñada para simplificar los sectores bancario y de seguros. Diseñada utilizando el pensamiento de los primeros principios, la plataforma codifica 535 eventos, más de 1757 API y 329 microservicios. Sus ofertas la convierten en una de las Open Finance Vaults más completas utilizadas por las instituciones financieras para diseñar soluciones tradicionales centradas en el producto y soluciones basadas en la deseabilidad del cliente.
Las instituciones financieras suelen organizar sus ofertas en función de eventos como los de particulares, HNI, PYMES, financieros o normativos y de cumplimiento. El funcionamiento inteligente de la plataforma eMACH.ai ayuda a mantener al cliente en el punto de mira, mejorar la satisfacción de los miembros y garantizar el cumplimiento de la normativa.
eMACH.ai es una plataforma completa y versátil para entidades financieras que aprovecha el poder de la IA, agilizando y optimizando las operaciones4.
Los 5 principios de eMACH.ai
1. Configurabilidad: el primer principio de eMACH.aies la configurabilidad. Gestiona eficazmente la configurabilidad de las soluciones de préstamo y los procesos centrales de panificación.
2. Composibilidad: Permite a las organizaciones combinar diferentes tecnologías y factores de IA para satisfacer sus necesidades específicas.
3. Riqueza: eMACH.ai está repleto de funciones innovadoras e intuitivas. Su interfaz ofrece a las empresas las herramientas necesarias para optimizar sus operaciones y les ayuda a aprovechar el poder de la IA.
4. Fácil integración: la interfaz de usuario de eMACH.aies intuitiva y viene con herramientas fáciles de usar. Esto hace que el proceso de implementación con los sistemas existentes sea mucho más rápido y sencillo. Además, puede personalizarse para adaptarse a las necesidades individuales.
5. Escalabilidad: eMACH.ai tiene capacidad para calibrar las operaciones de IA y cumplir los requisitos de la organización. Algunos ejemplos de ello son la capacidad de adaptarse a los cambios en los datos, las condiciones del almacén y la informática5.
Además, eMACH.ai acelera el proceso de incorporación, permitiendo a las instituciones financieras incorporar clientes en 3 minutos. También permite la integración con fintechs y ofrece servicios de tarjeta de crédito (como comprar ahora, pagar después o BNPL). También permite a los usuarios elegir sus métodos de pago preferidos y es compatible con una variedad de carriles de pago.
¿Cómo puede trabajar eMACH.ai con las cooperativas de crédito del Reino Unido?
eMACH.ai aborda numerosos retos a los que se enfrentan las cooperativas de crédito del país. Como muchas otras instituciones financieras, las cooperativas de crédito se esfuerzan por ofrecer a sus socios las mejores experiencias contextuales y personales posibles. Tras varios años de existencia, sus sistemas necesitan actualizarse para seguir el ritmo de las crecientes demandas de los clientes y los rápidos avances tecnológicos. eMACH.ai de Intellect Design puede ayudar a las cooperativas de crédito a avanzar hacia el futuro.
Con la estructura de eMACH.aiai, las cooperativas de crédito pueden aprovechar la mayor y más completa plataforma financiera abierta para componer una experiencia única para sus miembros. Intellect Design ofrece un conjunto de productos basados en eMACH.ai, que abarcan préstamos, tarjetas, transformación bancaria digital, banca central, tesorería y banca central. Las cooperativas de crédito tienen la opción de personalizar sus servicios y seleccionar los servicios que se alinean con los viajes de sus miembros, las estructuras de productos, las necesidades de los miembros y el crecimiento.
En materia de seguridad, también cumple la normativa en varios ámbitos. Se refieren a la lucha contra el blanqueo de capitales (AML), la privacidad de los datos, las normas de mensajería y la protección del consumidor. Esta plataforma puede utilizarse en toda la UE, los países nórdicos y el Reino Unido.
El Consejero Delegado de Intellect Global Consumer Banking, Rajesh Saxena, describe la plataforma como un medio para "democratizar el espacio de los servicios financieros", igualando las condiciones para las instituciones financieras de toda Europa y el Reino Unido. Ayuda a los bancos y otras instituciones financieras a impulsar la creación de valor para los clientes y a conectar con sus socios6.
Las soluciones integrales de banca digital de Intellect han sido cuidadosamente diseñadas para ecosistemas conectados. Gracias a sus soluciones orientadas al futuro, las cooperativas de crédito pueden asociarse con otras empresas de tecnología financiera, lanzar productos rápidamente para impulsar los ingresos y atraer a un público más joven y nuevo.
Centrarse en el futuro
Las cooperativas de crédito desempeñan un papel fundamental en la vida de sus socios. Suelen funcionar como organizaciones sin ánimo de lucro y son propiedad de socios que viven o trabajan en una determinada zona o sector. Muchas dependen en gran medida de voluntarios para su funcionamiento y ofrecen soluciones financieras (como préstamos de pequeña cuantía) a sus miembros, sobre todo a los menos pudientes.
Las cooperativas de crédito del Reino Unido prestan servicios cruciales a las comunidades a las que sirven. Sin embargo, las tensiones financieras, la tecnología obsoleta, las demandas de los miembros, los problemas de seguridad y las cuestiones operativas han afectado gravemente a su funcionalidad en los últimos años. La plataforma de eMACH.aiofrece soluciones que pueden ayudar a las cooperativas de crédito del Reino Unido a avanzar hacia el futuro.
Intellect se compromete a mejorar las operaciones diarias de las cooperativas de crédito y la satisfacción de los socios para que puedan prestar servicios esenciales a la comunidad en los años venideros. Le facilitamos la elección y personalización de su plataforma de soluciones bancarias con tecnología de IA de vanguardia.
Para obtener más información sobre nuestras capacidades y ofertas, solicite una demostración hoy mismo.
Referencias
1https://www.theguardian.com/money/2024/feb/04/uks-credit-unions-face-uncertain-future-amid-cost-of-living-crisis
2https://www.fairshare.uk.com/about-fairshare-credit-union/credit-unions/
3https://www.igcb.com/blogs/world-credit-union-conference/
4https://emach.ai/
5https://ibsintelligence.com/ibsi-news/intellect-launches-emach-ai-a-revolutionary-open-finance-platform/
6https://www.fintechfutures.com/2023/04/intellect-launches-new-open-finance-based-core-banking-platform-emach-ai/
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