Case Study: A leading bank in Tanzania improves customer experience & revenue with Core, lending & digital channel transformation.

About The Bank: 

The Bank is one of the leading financial services providers in Tanzania, Islands of the Union of  Comoros, Republic of Djibouti and Uganda and is Tanzania’s first international bank. The bank  underwent a core banking, lending and digital channel transformation. 

Principales mejoras de cara al cliente:

Digital Channel-

• Incorporación de clientes totalmente digital en 3 minutos para clientes minoristas con un tecleo mínimo, KYC en tiempo real, lista negra, deduplicación e integración con la Autoridad Nacional de Identificación para la verificación y la coincidencia de huellas dactilares. 
• Vista completa de la cartera y del historial de transacciones en la aplicación y en la banca electrónica 
• El banco permite a los clientes hacer reservas de depósitos a plazo fijo y pagos nacionales en TZA y USD. Es uno de los pocos bancos que ofrece servicios de pago de facturas de servicios públicos y tasas escolares. 
• Customers can use an integrated  third-party wallet for convenient day-to-day transactions 
• View Complete Loan Portfolio, Installment  Payment, Repayment schedule and more available on app 
• Alertas digitales al cliente por actividades 
• Ver la cartera completa de préstamos, el pago a plazos, el calendario de amortización y mucho más disponible en la aplicación. 
• Alertas digitales al cliente por actividades 

Delighting Customers-

In The Branch: 

• Gestión de colas para visitas de clientes 
• Apertura física de la cuenta en 10 minutos frente a 1-2 horas antes
• Mejora del sistema de pagos para que el back office pueda procesar las transacciones sin problemas y con eficacia.
• Customer 360 con sugerencias de venta cruzada permite a la sucursal atender a los clientes con mayor rapidez y precisión. 
• Mejora de la eficiencia de las operaciones de la sucursal mediante la automatización de los procesos (automatización del efectivo, automatización de los SI con múltiples tipos de SI, gestión de límites, registro de servicios y seguimiento de las solicitudes abiertas), lo que permite a la sucursal atender a un mayor número de clientes.

Innovation Offered:

Technology Innovation-

• Todas las ofertas (Core Banking, Trade, AML, Digital Lending y Digital Banking) se basan en la última arquitectura composable 1, que aprovecha eventos, microservicios y API. Esto permite al banco crear nuevos productos más rápidamente
• Una nueva variante de producto puede ponerse en marcha en 1-2 días, frente a meses antes, gracias a la arquitectura componible 
• The platform leverages iTurmeric – An  integrated platform for a MACH Composable Solution Design in a single  collaborative environment with a built-in  Sandbox. This integrated platform comprises 4 environment Studios –  Experience, API, Choreography & Integration
• El banco ya puede integrarse con terceros (proveedores de servicios públicos)

Product Innovation-

• Único banco que ofrece una incorporación totalmente digital en 3 minutos con un proceso reducido de 15 a 4 pasos 
• Direct Integration with Billers Eliminates  Aggregator Commission through the Government Electronic Payment Gateway  (GePG)
• Integración directa del pago de facturas escolares 
• La automatización de los gastos evitará fugas de diversas comisiones bancarias 
• Mejora de las operaciones del sistema de pago a los dos meses de su puesta en marcha 

Regulatory Compliance-

• El banco puede gestionar mejor la morosidad gracias a la aplicación digital de gestión de préstamos 
• Informes EOD y otros informes reglamentarios automatizados en cuestión de minutos, en lugar de horas.

Benefits Achieved:

Faster & Seamless Processes-

• Incorporación digital en 3 minutos para clientes minoristas 
• Apertura física de cuentas para clientes minoristas en 10 minutos frente a 1-2 horas antes 

Increased Revenue From Alternate Channels &  Reduction In Revenue Leakage-

• La integración directa con los emisores de facturas elimina la comisión del agregador a través de la pasarela de pago electrónico de las administraciones públicas (GePG)
• El Banco ganará un flotante a través de varios pagos de facturas 
• La introducción del pago de facturas escolares ayudará al banco a ganar un mes de flotación 
• La automatización de los gastos evitará fugas de diversas comisiones bancarias 

Improved Payment System- 

Mejora del sistema de pagos, que permite a cada sucursal procesar más de 2.000 pagos diarios. 

Faster Go-to-market- 

Gracias a la arquitectura componible, una nueva variante de producto puede ponerse en marcha en 1-2 días, en lugar de meses antes.