Estudio de caso: Un banco líder de Tanzania mejora la experiencia del cliente y los ingresos con la transformación de los canales Core, de préstamos y digital.

Acerca del Banco: 

El Banco es uno de los principales proveedores de servicios financieros en Tanzania, las Islas de la Unión de las Comoras, la República de Yibuti y Uganda, y es el primer banco internacional de Tanzania. El banco se sometió a una transformación de los canales bancarios, de préstamos y digitales. 

Principales mejoras de cara al cliente:

Canal digital

• Incorporación de clientes totalmente digital en 3 minutos para clientes minoristas con un tecleo mínimo, KYC en tiempo real, lista negra, deduplicación e integración con la Autoridad Nacional de Identificación para la verificación y la coincidencia de huellas dactilares. 
• Vista completa de la cartera y del historial de transacciones en la aplicación y en la banca electrónica 
• El banco permite a los clientes hacer reservas de depósitos a plazo fijo y pagos nacionales en TZA y USD. Es uno de los pocos bancos que ofrece servicios de pago de facturas de servicios públicos y tasas escolares. 
• Los clientes pueden utilizar un monedero integrado de terceros para realizar cómodamente sus transacciones cotidianas. 
• Ver la cartera completa de préstamos, el pago a plazos, el calendario de amortización y mucho más disponible en la aplicación. 
• Alertas digitales al cliente por actividades 
• Ver la cartera completa de préstamos, el pago a plazos, el calendario de amortización y mucho más disponible en la aplicación. 
• Alertas digitales al cliente por actividades 

Deleitar a los clientes-

En la sucursal: 

• Gestión de colas para visitas de clientes 
• Apertura física de la cuenta en 10 minutos frente a 1-2 horas antes
• Mejora del sistema de pagos para que el back office pueda procesar las transacciones sin problemas y con eficacia.
• Customer 360 con sugerencias de venta cruzada permite a la sucursal atender a los clientes con mayor rapidez y precisión. 
• Mejora de la eficiencia de las operaciones de la sucursal gracias a la automatización de los procesos (automatización del efectivo, automatización de SI con múltiples tipos de SI, gestión de límites, registro de servicios y seguimiento de solicitudes abiertas), lo que permite a la sucursal atender a un mayor número de clientes.

Innovación ofrecida:

Innovación tecnológica

• Todas las ofertas (Core Banking, Trade, AML, Digital Lending y Digital Banking) se basan en la última arquitectura composable 1, que aprovecha eventos, microservicios y API. Esto permite al banco crear nuevos productos más rápidamente
• Una nueva variante de producto puede ponerse en marcha en 1-2 días, frente a meses antes, gracias a la arquitectura componible 
• La plataforma aprovecha iTurmeric - Una plataforma integrada para un diseño de soluciones componibles MACH en un único entorno de colaboración con un Sandbox incorporado. Esta plataforma integrada consta de 4 estudios de entorno: experiencia, API, coreografía e integración.
• El banco ya puede integrarse con terceros (proveedores de servicios públicos)

Innovación de productos

• Único banco que ofrece una incorporación totalmente digital en 3 minutos con un proceso reducido de 15 a 4 pasos 
• La integración directa con los emisores de facturas elimina la comisión de los agregadores a través de la pasarela de pago electrónico de las administraciones públicas (GePG)
• Integración directa del pago de facturas escolares 
• La automatización de los gastos evitará fugas de diversas comisiones bancarias 
• Mejora de las operaciones del sistema de pago a los dos meses de su puesta en marcha 

Cumplimiento de la normativa

• El banco puede gestionar mejor la morosidad gracias a la aplicación digital de gestión de préstamos 
• Informes EOD y otros informes reglamentarios automatizados en cuestión de minutos, en lugar de horas.

Beneficios obtenidos:

Procesos más rápidos y fluidos

• Incorporación digital en 3 minutos para clientes minoristas 
• Apertura física de cuentas para clientes minoristas en 10 minutos frente a 1-2 horas antes 

Aumento de los ingresos por canales alternativos y reducción de las fugas de ingresos.

• La integración directa con los emisores de facturas elimina la comisión del agregador a través de la pasarela de pago electrónico de las administraciones públicas (GePG)
• El Banco ganará un flotante a través de varios pagos de facturas 
• La introducción del pago de facturas escolares ayudará al banco a ganar un mes de flotación 
• La automatización de los gastos evitará fugas de diversas comisiones bancarias 

Mejora del sistema de pagos 

Mejora del sistema de pagos, que permite a cada sucursal procesar más de 2.000 pagos diarios. 

Mayor rapidez de comercialización 

Gracias a la arquitectura componible, una nueva variante de producto puede ponerse en marcha en 1-2 días, en lugar de meses antes.