Ofrecer una banca centrada en el cliente con el pensamiento del Primer Principio

Arun Jain, Presidente y Director General de Intellect Design Arena, habló con FF News sobre cómo el pensamiento basado en los primeros principios y el pensamiento de diseño están revolucionando la tecnología financiera.

El Sr. Jain explica cómo Intellect ha desarrollado eMACH.aiplataforma que transforma las instituciones financieras del pensamiento centrado en el producto a ecosistemas centrados en el cliente, desglosando los problemas complejos hasta su núcleo y centrándose en las necesidades del cliente.

Entérese de cómo los bancos pueden avanzar hacia el futuro.

El pensamiento de primeros principios y su importancia en el desarrollo tecnológico:

El pensamiento de primeros principios es un planteamiento de resolución de problemas que consiste en descomponer los problemas complejos en sus elementos más básicos y construir soluciones a partir de ahí. El Sr. Jain lo contrapone al pensamiento de gestión, que se centra en la maximización y optimización de los recursos. En el contexto del pensamiento de diseño, que surgió a principios de los noventa y hace hincapié en la comprensión de las necesidades insatisfechas para crear oportunidades, el pensamiento de primeros principios implica cuestionar los supuestos fundamentales sobre los procesos bancarios y los recorridos de los usuarios, a la vista del valor que los bancos pretenden aportar a sus clientes finales. Este enfoque es vital para la innovación, ya que permite una comprensión más profunda de los principios subyacentes que rigen un sistema, lo que conduce a soluciones más eficaces y novedosas.

El Sr. Jain explica que la evolución de la tecnología financiera que ha definido la banca hasta ahora -de los mainframes a la computación en nube- ha provocado un aumento de la complejidad. El pensamiento de diseño ayuda a simplificar esta complejidad centrándose en los valores y necesidades fundamentales de los sistemas bancarios. Destilando estos valores, organizando los espacios de pensamiento adecuados y ampliando los marcos de rendimiento, la tecnología puede influir más eficazmente en los resultados empresariales. Este método garantiza que el desarrollo tecnológico se alinee con las funciones y valores esenciales que los clientes buscan en los servicios financieros, creando así soluciones más intuitivas y eficaces.

Adopción del pensamiento de primeros principios en el desarrollo de eMACH.ai :

El desarrollo de eMACH.ai (Event, Microservice, API, Cloud, Headless, and AI) una plataforma diseñada para simplificar la transformación de un ecosistema centrado en el producto a uno centrado en el cliente, tiene sus raíces en el pensamiento de los primeros principios.

Jain describe eMACH.ai como una plataforma de finanzas abiertas inteligente y componible basada en el primer principio y construida sobre la pregunta fundamental de por qué existen los bancos. Explica que los bancos responden a los acontecimientos financieros en la vida de los clientes proporcionando servicios que pueden integrarse en la tecnología como microservicios. Estos microservicios, interconectados a través de API y alojados en la nube, crean un sistema robusto e inteligente. 

También nos explican cómo eMACH.ai aborda tres cambios fundamentales en el sector financiero. Tradicionalmente, las instituciones financieras han operado con sistemas separados para diferentes productos, como la banca central, los préstamos, la gestión de patrimonios y las tarjetas de crédito. Sin embargo, los clientes tienen necesidades integradas en todas estas áreas. Al utilizar una arquitectura de nivel empresarial que comprende 329 microservicios, 1.757 API y 535 eventos, eMACH.ai puede adaptar soluciones a segmentos específicos de clientes, como un cliente minorista, una PYME del sector agrícola o comercial, o un cliente corporativo del sector manufacturero. Este enfoque permite ofrecer servicios financieros más personalizados y con mayor capacidad de respuesta, centrados en las necesidades del cliente y no en productos aislados, dando paso a la hiperpersonalización de las soluciones bancarias.

Necesidad de tecnología componible y contextual en los servicios financieros

El Sr. Jain también subraya la importancia de escuchar a los clientes y comprender sus deseos para impulsar la transformación de los servicios financieros. La tecnología componible y contextual, como la que ofrece eMACH.ai, permite a las entidades financieras trazar el recorrido del usuario y conectarlo con el ecosistema financiero más amplio. Esta conexión se facilita a través de sistemas bancarios abiertos, lo que permite a los bancos ofrecer una experiencia más integrada e inteligente. Al alinear la tecnología con los deseos de los clientes, los bancos pueden lograr una mayor rentabilidad y reducir los costes operativos, lo que conduce a servicios financieros más eficientes y centrados en el cliente.

Desde el lanzamiento de eMACH.aii, la plataforma ha ayudado a simplificar complejas arquitecturas tecnológicas y centradas en productos para los bancos. Al aprovechar First Principles Thinking y eMACH.aii, los bancos pueden reducir los costes tecnológicos hasta en un 30%. Esta reducción de costes es un testimonio de la eficiencia y eficacia de la integración de First Principles Thinking con la tecnología de vanguardia en el sector financiero.