Améliorer l'expérience des clients grâce à une solution moderne de banque centrale

Pour répondre aux besoins des consommateurs modernes et férus de technologie, les banques de détail, les PME et les banques d'affaires doivent offrir une expérience client exceptionnelle. En fait, 66 % des clients sont prêts à quitter une marque si elle n'offre pas de services personnalisés.1 Les solutions bancaires de base jouent un rôle essentiel à cet égard, en aidant ces institutions financières à fidéliser leurs clients et à rester à la pointe de la technologie. Elles permettent aux banques centrales et de détail de rationaliser leurs opérations, de renforcer la sécurité et d'offrir des services personnalisés à leurs clients.

Grâce aux solutions de core banking, les banques peuvent offrir des services bancaires pratiques et transparents qui répondent aux besoins changeants des consommateurs exigeants. Dans cet article, nous verrons comment les solutions de core banking transforment l'expérience client dans le secteur bancaire et les avantages qu'elles apportent à la fois aux banques et à leurs clients.

Rôle des solutions bancaires de base dans le secteur bancaire

Les solutions bancaires de base constituent l'épine dorsale des opérations bancaires modernes. Elles simplifient et rationalisent les fonctions bancaires essentielles telles que les dépôts, les prêts et les transactions. Ces solutions intègrent divers processus bancaires dans une plateforme centralisée, ce qui permet aux banques d'opérer efficacement et de fournir des services transparents à leurs clients.

Les solutions bancaires de base automatisent les tâches répétitives et fournissent un accès en temps réel aux données des clients, ce qui permet aux banques de détail et aux banques centrales d'améliorer l'efficacité et la précision opérationnelles. En outre, ces solutions offrent un accès bancaire multicanal, permettant aux clients d'interagir avec leur banque par le biais de portails en ligne, d'applications mobiles et de guichets automatiques.

Comment les solutions Core Banking améliorent-elles l'expérience des clients ?

1. Une expérience bancaire sans faille

Les solutions bancaires de base permettent aux banques d'offrir à leurs clients une expérience bancaire transparente sur différents canaux. Cela inclut les plateformes bancaires en ligne, les applications mobiles et les succursales physiques. Ainsi, les clients peuvent accéder à leurs comptes, effectuer des transactions et gérer leurs finances de manière pratique, quel que soit le canal qu'ils choisissent.

2. Services personnalisés

72 % des clients préfèrent les services financiers personnalisés^.2 Les solutions bancaires de base sont dotées de capacités avancées d'analyse et de données sur les clients, ce qui permet aux banques de fournir des services personnalisés adaptés aux besoins uniques de leurs clients. Qu'il s'agisse de conseils financiers, de recommandations de produits ou d'offres personnalisées, les banques peuvent utiliser ces solutions pour améliorer l'expérience globale de leurs clients.

3. Traitement rapide des transactions

Offrir des capacités de traitement en temps réel, solutions bancaires de base permettent un traitement plus rapide des transactions. Les temps d'attente sont ainsi réduits, qu'il s'agisse de transférer des fonds entre comptes, d'effectuer des paiements ou de recevoir des dépôts.

4. Amélioration de la sécurité

Rien qu'en 2023, 3 clients sur 10 ont été victimes de fraude financière^.3 Les solutions bancaires centrales modernes sont équipées de fonctions de sécurité avancées telles que le cryptage, les protocoles d'authentification et les mécanismes de détection des fraudes pour protéger les données et les transactions des clients. Les solutions bancaires modernes sont dotées de fonctions de sécurité avancées, telles que le cryptage, les protocoles d'authentification et les mécanismes de détection des fraudes, qui protègent les données et les transactions des clients.

Autres avantages des solutions Core Banking pour les banques de détail et les banques centrales

Avantages pour Retail Banks

• Efficacité opérationnelle

Les solutions bancaires de base rationalisent les opérations bancaires en automatisant les tâches répétitives et en centralisant la gestion des données. Cela permet de réduire les processus manuels et les risques d'erreurs, ce qui se traduit par une efficacité et une productivité accrues pour le personnel de la banque.

• Économies de coûts

En intégrant les différentes fonctions bancaires dans une plateforme unique, les solutions bancaires centrales éliminent le besoin de systèmes multiples. Cela permet de réaliser d'importantes économies en termes de maintenance, de licences logicielles et de dépenses matérielles.

• Conformité réglementaire

Les solutions bancaires de base sont dotées de solides capacités de reporting et d'audit, qui aident les banques de détail à rester conformes aux exigences réglementaires. Des fonctionnalités telles que les contrôles de conformité automatisés et le suivi en temps réel garantissent que les banques respectent les dernières directives, réduisant ainsi le risque de pénalités et de problèmes juridiques.

• Une meilleure connaissance du client

Les solutions bancaires de base fournissent aux banques des données complètes sur les clients et des outils d'analyse. Cela leur permet d'obtenir des informations précieuses sur le comportement, les préférences et les besoins des clients. Grâce aux solutions de core banking, les banques peuvent élaborer des stratégies de marketing plus efficaces et améliorer la gestion de la relation client.

Avantages pour les banques centrales

• Suivi de la stabilité financière

Les solutions bancaires de base permettent aux banques centrales de surveiller la stabilité financière du secteur bancaire. Elles leur donnent accès à des données en temps réel et à des analyses avancées, ce qui leur permet d'identifier et d'atténuer les risques potentiels afin de maintenir la stabilité financière.

• Mise en œuvre des politiques monétaires

Les banques centrales peuvent utiliser des solutions de core banking pour mettre en œuvre et contrôler efficacement les politiques monétaires. Ces systèmes fournissent des informations précises sur la masse monétaire, les taux d'intérêt et d'autres indicateurs économiques pour une prise de décision fondée sur des données.

• Intégration et analyse des données

Les solutions bancaires de base consolident les différentes sources de données financières sur une plateforme unique. Les banques centrales disposent ainsi d'une vue d'ensemble complète des rapports et analyses, ce qui leur permet de mieux comprendre les tendances économiques et de prendre des décisions fondées sur des données.

• Gestion de crise

En période de crise financière, les solutions de core banking fournissent aux banques centrales les outils nécessaires pour réagir rapidement et efficacement. Par exemple, le suivi en temps réel et les analyses avancées peuvent les aider à évaluer la situation, à mettre en œuvre des mesures correctives et à communiquer rapidement avec d'autres institutions financières.

À vous de jouer

Les solutions bancaires de base aident les banques de détail et les banques centrales à améliorer l'expérience des clients en rationalisant les processus, en personnalisant les services et en améliorant l'accessibilité et la sécurité.

Les solutions bancaires numériques de l'iGCB sont dotées de fonctionnalités exclusives conçues pour répondre aux besoins évolutifs des banques centrales. Grâce à des fonctionnalités avancées, une intégration transparente et une technologie de pointe, l'iGCB permet aux banques centrales d'optimiser leurs opérations et d'améliorer l'expérience de leurs clients. Pour plus d'informations, visitez le site officiel.