Qu'est-ce que eMACH.ai, et quelle est son importance pour les caisses d'épargne et de crédit du Royaume-Uni ?

Il y a environ 240 coopératives de crédit au ^Royaume-Uni1, avec des membres dans tout le pays, et ce nombre continue d'augmenter. Bien qu'elles remplissent des fonctions bancaires essentielles, elles sont souvent confrontées à plusieurs défis. Il s'agit notamment de répondre à la demande d'expériences complètes, rapides et transparentes pour les membres, tout en contrôlant les coûts opérationnels.

Les coopératives de crédit sont des organisations qui fonctionnent sur la base de l'adhésion, et les membres peuvent participer à leur fonctionnement et recevoir des bénéfices de l'organisation. Elles offrent également des prêts abordables à leurs membres et fonctionnent de la même manière que les ^{coopératives2}.

Voyons comment eMACH.ai peut aider les coopératives de crédit du Royaume-Uni à s'adapter aux changements technologiques et à répondre aux demandes de leurs membres.

Qu'est-ce que eMACH.ai?

eMACH.ai " :

1. Architecture pilotée par les événements

2. Microservices

3. Cadre API ouvert

4. Cloud-Native et Cloud-Agnostic

5. Capacité sans tête

6. Intelligence artificielle ^intégrée3

Notre structure permet aux coopératives de crédit d'accéder au programme de financement ouvert le plus important et le plus complet au monde.

Qu'est-ce que eMACH.ai et comment fonctionne-t-il ?

eMACH.ai est une technologie révolutionnaire conçue pour simplifier les secteurs de la banque et de l'assurance. Conçue sur la base des premiers principes, la plateforme codifie 535 événements, plus de 1757 API et 329 microservices. Ses offres en font l'un des coffres-forts Open Finance les plus complets utilisés par les institutions financières pour concevoir des solutions traditionnelles axées sur les produits et des solutions basées sur la désirabilité des clients.

Les institutions financières organisent généralement leurs offres en fonction d'événements tels que la vente au détail, les HNI, les PME, les événements financiers, ou les événements liés à la réglementation et à la conformité. Le fonctionnement intelligent de la plateforme eMACH.ai permet de garder le client au centre des préoccupations, d'améliorer la satisfaction des membres et de garantir la conformité à la réglementation.

eMACH.ai est une plateforme complète et polyvalente pour les institutions financières qui exploite la puissance de l'IA, en rationalisant et en optimisant les ^opérations4.

Les 5 principes d'eMACH.ai

1. Configurabilité : le premier principe d'eMACH.aiest la configurabilité. Il gère efficacement la configurabilité des solutions de prêt et des processus de cuisson de base.

2. La composabilité : Elle permet aux organisations de combiner différentes technologies et facteurs d'IA pour répondre à leurs besoins spécifiques.

3. Richesse: eMACH.ai est doté de fonctionnalités innovantes et intuitives. Son interface donne aux entreprises les outils nécessaires pour optimiser leurs opérations et les aider à exploiter la puissance de l'IA.

4. Intégration facile : l'interface utilisateur d'eMACH.aiest intuitive et comporte des outils faciles à utiliser. Cela rend le processus de mise en œuvre avec les systèmes existants beaucoup plus rapide et facile. En outre, elle peut être personnalisée pour répondre aux besoins individuels.

5. Évolutivité : eMACH.ai a la capacité d'évaluer les opérations d'IA et de répondre aux exigences organisationnelles. Il s'agit par exemple de la capacité à s'adapter aux changements dans les données, les conditions de stockage et l'^{informatique5}.

En outre, eMACH.ai accélère le processus d'onboarding, permettant aux institutions financières d'embarquer des clients en 3 minutes. Il permet également l'intégration avec des fintechs et offre des services de carte de crédit (comme acheter maintenant, payer plus tard, ou BNPL). Il permet également aux utilisateurs de choisir leurs méthodes de paiement préférées et prend en charge une variété de rails de paiement.

Comment eMACH.ai peut-il travailler avec les coopératives d'épargne et de crédit au Royaume-Uni ?

eMACH.ai relève de nombreux défis auxquels sont confrontées les coopératives de crédit dans le pays. Comme beaucoup d'autres institutions financières, les coopératives de crédit s'efforcent d'offrir à leurs membres les meilleures expériences contextuelles et personnelles possibles. Existant depuis plusieurs années, leurs systèmes ont besoin d'être mis à jour pour répondre aux demandes croissantes des clients et aux avancées technologiques rapides. eMACH.ai d'Intellect Design peut aider les coopératives de crédit à entrer dans l'avenir.

Grâce à la structure d'eMACH.ai, les coopératives de crédit peuvent tirer parti de la plus grande et de la plus complète plateforme de finance ouverte pour composer une expérience unique pour les membres. Intellect Design propose une suite de produits construits sur eMACH.ai, couvrant les prêts, les cartes, la transformation bancaire numérique, le core banking, la trésorerie et la banque centrale. Les coopératives de crédit ont la possibilité de personnaliser leurs services et de sélectionner des services qui s'alignent sur les parcours de leurs membres, les structures des produits, les besoins des membres et la croissance. 

En termes de sécurité, il respecte également les règles de conformité dans plusieurs domaines. Elles concernent la lutte contre le blanchiment d'argent (AML), la confidentialité des données, les normes de messagerie et la protection des consommateurs. Cette plateforme peut être utilisée dans l'Union européenne, dans les pays nordiques et au Royaume-Uni.

Le PDG d'Intellect Global Consumer Banking, Rajesh Saxena, décrit la plateforme comme un moyen de "démocratiser l'espace des services financiers", en mettant les institutions financières sur un pied d'égalité en Europe et au Royaume-Uni. Elle aide les banques et autres institutions financières à créer de la valeur pour les clients et à se connecter avec leurs ^partenaires6.

Les solutions bancaires numériques de bout en bout d'Intellect ont été soigneusement conçues pour les écosystèmes connectés. Grâce à ses solutions tournées vers l'avenir, les coopératives de crédit peuvent désormais s'associer à d'autres fintechs, lancer rapidement des produits pour aider à générer des revenus et attirer un public plus nouveau et plus jeune.

Se concentrer sur l'avenir

Les coopératives de crédit jouent un rôle central dans la vie de leurs membres. Généralement gérées comme des organisations à but non lucratif, elles sont détenues par des membres qui vivent ou travaillent dans une région ou un secteur particulier. Beaucoup d'entre elles dépendent fortement de bénévoles pour leur fonctionnement et offrent des solutions financières (comme des prêts de faible montant) à leurs membres, en particulier ceux qui sont moins aisés.

Les coopératives de crédit du Royaume-Uni fournissent des services cruciaux aux communautés qu'elles desservent. Cependant, les difficultés financières, les technologies obsolètes, les demandes des membres, les problèmes de sécurité et les questions opérationnelles ont fortement affecté leur fonctionnalité au cours des dernières années. La plateforme eMACH.aifournit des solutions qui peuvent aider les coopératives de crédit britanniques à faire un pas vers l'avenir.

Intellect s'engage à améliorer les opérations quotidiennes des coopératives de crédit et la satisfaction des membres afin qu'elles puissent fournir des services essentiels à la communauté pour les années à venir. Nous vous facilitons le choix et la personnalisation de votre plateforme de solutions bancaires alimentée par une technologie d'IA de pointe.

Pour en savoir plus sur nos capacités et nos offres, demandez une démonstration dès aujourd'hui !

Références

¹https://www.theguardian.com/money/2024/feb/04/uks-credit-unions-face-uncertain-future-amid-cost-of-living-crisis
²https://www.fairshare.uk.com/about-fairshare-credit-union/credit-unions/
³https://www.igcb.com/blogs/world-credit-union-conference/
⁴https://emach.ai/
⁵https://ibsintelligence.com/ibsi-news/intellect-launches-emach-ai-a-revolutionary-open-finance-platform/
⁶https://www.fintechfutures.com/2023/04/intellect-launches-new-open-finance-based-core-banking-platform-emach-ai/