Case Study: A leading bank in Tanzania improves customer experience & revenue with Core, lending & digital channel transformation.

About The Bank: 

The Bank is one of the leading financial services providers in Tanzania, Islands of the Union of  Comoros, Republic of Djibouti and Uganda and is Tanzania’s first international bank. The bank  underwent a core banking, lending and digital channel transformation. 

Améliorations clés pour les clients :

Digital Channel-

• Embarquement entièrement numérique en 3 minutes pour les clients de détail avec une saisie minimale, KYC en temps réel, liste noire, déduplication et intégration avec l'autorité nationale d'identification pour la vérification et la correspondance des empreintes digitales. 
• Vue complète du portefeuille et de l'historique des transactions sur l'application et la banque en ligne 
• La banque permet aux clients d'effectuer des dépôts fixes et des paiements nationaux en TZA et en USD. Elle est l'une des rares banques à proposer des services de paiement de factures pour les services publics et les frais de scolarité. 
• Customers can use an integrated  third-party wallet for convenient day-to-day transactions 
• View Complete Loan Portfolio, Installment  Payment, Repayment schedule and more available on app 
• Alertes numériques au client pour les activités 
• Voir le portefeuille complet de prêts, les paiements échelonnés, le calendrier de remboursement et bien d'autres choses encore sur l'application. 
• Alertes numériques au client pour les activités 

Delighting Customers-

In The Branch: 

• Gestion des files d'attente pour les visites des clients 
• Ouverture d'un compte physique en 10 minutes contre 1 à 2 heures auparavant
• Amélioration du système de paiement permettant au back office de traiter les transactions de manière transparente et efficace.
• Customer 360 avec suggestions de ventes croisées permet à l'agence de servir les clients plus rapidement et avec plus de précision. 
• Amélioration de l'efficacité des opérations de la succursale grâce à l'automatisation des processus (automatisation des opérations de caisse, automatisation des systèmes d'information avec plusieurs types de systèmes d'information, gestion des limites, journal des services et suivi des demandes en cours), ce qui permet à la succursale de servir un plus grand nombre de clients.

Innovation Offered:

Technology Innovation-

• Toutes les offres (Core banking, Trade, AML, Digital Lending, et Digital Banking) sont construites sur la dernière architecture composable 1 tirant parti d'événements, de microservices, d'API. Cela permet à la banque de créer de nouveaux produits plus rapidement
• Une nouvelle variante de produit peut être mise en service en 1 ou 2 jours au lieu de plusieurs mois auparavant grâce à l'architecture composable. 
• The platform leverages iTurmeric – An  integrated platform for a MACH Composable Solution Design in a single  collaborative environment with a built-in  Sandbox. This integrated platform comprises 4 environment Studios –  Experience, API, Choreography & Integration
• La banque est désormais en mesure d'intégrer des tiers (fournisseurs de services publics).

Product Innovation-

• Seule banque à proposer un onboarding entièrement numérique en 3 minutes avec un processus réduit de 15 à 4 étapes. 
• Direct Integration with Billers Eliminates  Aggregator Commission through the Government Electronic Payment Gateway  (GePG)
• Intégration directe du paiement des factures scolaires 
• L'automatisation des frais évitera les fuites de divers frais bancaires 
• Amélioration des opérations de paiement dans les deux mois suivant la mise en place du système 

Regulatory Compliance-

• La banque est en mesure de mieux gérer les créances douteuses grâce à l'application numérique de gestion des prêts. 
• Automatisation des rapports EOD et autres rapports réglementaires en quelques minutes au lieu de plusieurs heures

Benefits Achieved:

Faster & Seamless Processes-

• L'embarquement numérique en 3 minutes pour les clients du commerce de détail 
• Ouverture d'un compte physique pour les clients de détail en 10 minutes contre 1 à 2 heures auparavant 

Increased Revenue From Alternate Channels &  Reduction In Revenue Leakage-

• L'intégration directe avec les émetteurs de factures élimine la commission de l'agrégateur par le biais de la passerelle de paiement électronique du gouvernement (GePG)
• La Banque percevra un fonds de roulement par le biais de divers paiements de factures. 
• L'introduction du paiement des factures scolaires permettra à la banque de gagner un mois de flottaison 
• L'automatisation des frais évitera les fuites de divers frais bancaires 

Improved Payment System- 

Amélioration du système de paiement, permettant à chaque agence de traiter plus de 2000 paiements par jour. 

Faster Go-to-market- 

Une nouvelle variante de produit peut être mise en service en 1 ou 2 jours au lieu de plusieurs mois auparavant grâce à l'architecture composable.