Étude de cas : Une banque de premier plan en Tanzanie améliore l'expérience client et les revenus grâce à la transformation des canaux de base, de prêt et numériques.

A propos de la banque : 

La banque est l'un des principaux fournisseurs de services financiers en Tanzanie, dans les îles de l'Union des Comores, en République de Djibouti et en Ouganda, et est la première banque internationale de Tanzanie. La banque a subi une transformation des services bancaires de base, des prêts et des canaux numériques. 

Améliorations clés pour les clients :

Chaîne numérique

• Embarquement entièrement numérique en 3 minutes pour les clients de détail avec une saisie minimale, KYC en temps réel, liste noire, déduplication et intégration avec l'autorité nationale d'identification pour la vérification et la correspondance des empreintes digitales. 
• Vue complète du portefeuille et de l'historique des transactions sur l'application et la banque en ligne 
• La banque permet aux clients d'effectuer des dépôts fixes et des paiements nationaux en TZA et en USD. Elle est l'une des rares banques à proposer des services de paiement de factures pour les services publics et les frais de scolarité. 
• Les clients peuvent utiliser un porte-monnaie tiers intégré pour effectuer des transactions quotidiennes en toute simplicité. 
• Voir le portefeuille complet de prêts, les paiements échelonnés, le calendrier de remboursement et bien d'autres choses encore sur l'application. 
• Alertes numériques au client pour les activités 
• Voir le portefeuille complet de prêts, les paiements échelonnés, le calendrier de remboursement et bien d'autres choses encore sur l'application. 
• Alertes numériques au client pour les activités 

Délicatesse des clients-

Dans la branche : 

• Gestion des files d'attente pour les visites des clients 
• Ouverture d'un compte physique en 10 minutes contre 1 à 2 heures auparavant
• Amélioration du système de paiement permettant au back-office de traiter les transactions de manière transparente et efficace.
• Customer 360 avec suggestions de ventes croisées permet à l'agence de servir les clients plus rapidement et avec plus de précision. 
• Amélioration de l'efficacité des opérations de la succursale grâce à l'automatisation des processus (automatisation des opérations de caisse, automatisation des systèmes d'information avec plusieurs types de systèmes d'information, gestion des limites, journal des services et suivi des demandes en cours), ce qui permet à la succursale de servir un plus grand nombre de clients.

Innovation proposée :

Innovation technologique

• Toutes les offres (Core banking, Trade, AML, Digital Lending, et Digital Banking) sont construites sur la dernière architecture composable 1 tirant parti d'événements, de microservices, d'API. Cela permet à la banque de créer de nouveaux produits plus rapidement
• Une nouvelle variante de produit peut être mise en service en 1 à 2 jours au lieu de plusieurs mois auparavant grâce à l'architecture composable. 
• La plateforme s'appuie sur iTurmeric - une plateforme intégrée pour la conception d'une solution composable MACH dans un environnement collaboratif unique avec un bac à sable intégré. Cette plateforme intégrée comprend 4 studios d'environnement - Expérience, API, Chorégraphie et Intégration.
• La banque est désormais en mesure d'intégrer des tiers (fournisseurs de services publics).

Innovation de produits-

• Seule banque à proposer un onboarding entièrement numérique en 3 minutes avec un processus réduit de 15 à 4 étapes. 
• L'intégration directe avec les émetteurs de factures élimine la commission de l'agrégateur par le biais de la passerelle de paiement électronique du gouvernement (GePG)
• Intégration directe du paiement des factures scolaires 
• L'automatisation des frais évitera les fuites de divers frais bancaires 
• Amélioration des opérations de paiement dans les deux mois suivant la mise en place du système 

Conformité réglementaire

• La banque est en mesure de mieux gérer les créances douteuses grâce à l'application numérique de gestion des prêts. 
• Automatisation des rapports EOD et autres rapports réglementaires en quelques minutes au lieu de plusieurs heures

Avantages obtenus :

Des processus plus rapides et transparents

• L'embarquement numérique en 3 minutes pour les clients du commerce de détail 
• Ouverture d'un compte physique pour les clients de détail en 10 minutes contre 1 à 2 heures auparavant 

Augmentation des recettes provenant d'autres canaux et réduction des fuites de recettes

• L'intégration directe avec les émetteurs de factures élimine la commission de l'agrégateur par le biais de la passerelle de paiement électronique du gouvernement (GePG)
• La Banque percevra un fonds de roulement par le biais de divers paiements de factures. 
• L'introduction du paiement des factures scolaires permettra à la banque de gagner un mois de flottaison 
• L'automatisation des frais évitera les fuites de divers frais bancaires 

Amélioration du système de paiement 

Amélioration du système de paiement, permettant à chaque agence de traiter plus de 2000 paiements par jour. 

Une mise sur le marché plus rapide 

Une nouvelle variante de produit peut être mise en service en 1 ou 2 jours au lieu de plusieurs mois auparavant grâce à l'architecture composable.