Étude de cas : Une grande banque des Émirats arabes unis transforme l'expérience de ses clients et optimise ses opérations bancaires de base

Présentation du client

L'une des principales banques publiques des Émirats arabes unis, avec plus de 80 succursales dans ce pays. Elle est présente au Royaume-Uni, aux États-Unis, en France, à Hong Kong et dans d'autres pays du Moyen-Orient.

Exigence

La banque souhaitait offrir plusieurs canaux de distribution afin d'améliorer l'expérience des clients. La deuxième exigence était de consolider les systèmes dispersés et de passer à un nouveau noyau qui améliorerait les opérations et réduirait le coût total de possession. La liste des exigences est détaillée ci-dessous :

• Remplacer le système existant de plus de 20
• Normaliser les opérations dans les différentes succursales en Égypte ainsi que dans les plus de 30 succursales du pays.
• Réduction des deux tiers du travail de l'équipe de crédit grâce à l'automatisation des règles et des politiques.
• Permettre une stratégie GTM plus rapide pour le lancement de nouveaux produits
• Meilleure intégration des canaux pour réduire le coût total de possession et améliorer l'efficacité
• Répondre aux exigences réglementaires et de conformité
• Améliorer le service et l'expérience des clients selon les normes du groupe et accroître la rentabilité
• Processus centralisés et centrés sur le client et réduction des délais d'exécution
• Intégration transparente des solutions techniques

La banque a décidé de remplacer son ancien système bancaire central pour atteindre les objectifs susmentionnés.

Solution fournie

• Solution bancaire centrale Intellect
• Intellect Lending Solutions
• Système central de responsabilité
• Systèmes de garantie
• Communication avec les clients
• Droits et taxes
• Améliorer le service et l'expérience des clients selon les normes du groupe et accroître la rentabilité
• Processus centralisés et centrés sur le client et réduction des délais d'exécution
• Intégration transparente des solutions techniques

Caractéristiques principales / Analyse de rentabilité

• Délai de mise sur le marché - Très flexible et paramétré, il permet une introduction plus rapide des produits et des nouveaux processus.
• Efficacité opérationnelle - Basée sur un cadre de travail transactionnel intelligent, qui permet à la banque de concevoir des processus clients et commerciaux au moment de l'exécution.
• Gestion des risques intégrée - Points de contrôle des processus, KYC, contrôles des listes négatives, MIS étendu, surveillance intégrée des limites de crédit.
• Architecture technologique - conçue à l'aide de la dernière technologie J2EE Intellect est basé sur un fond de panier SOA, une couche de sécurité, un flux de travail et un intégrateur, ce qui permet à la banque d'introduire de nouvelles technologies.
• Intégration - Coexiste facilement avec l'écosystème de la banque, les guichets automatiques, les services bancaires par Internet et les services bancaires par téléphone.

La banque a décidé de mettre en œuvre l'ensemble de la suite Intellect à Dubaï, Oman, Koweït, Bahreïn, Hong Kong et aux États-Unis.

Avantages pour la banque

• Conception centrée sur le client
• Capacités de traitement direct
• Solution centralisée pour les succursales, y compris les succursales internationales
• Mise sur le marché rapide d'un nouveau produit
• Système hautement paramétré
• Architecture ouverte
• Automatisation de la plupart des processus manuels de la banque
• Un système de prêt plus riche sur le plan fonctionnel

Résultats

• L'activité totale a augmenté de 33 %, contre 26 % l'année précédente.
• Les dépenses, qui ont augmenté de 51 %, ont été ramenées à 42 %.
• Le bénéfice net a augmenté de 21 % alors qu'il n'était que de 19 % l'année précédente.
• Les dépôts ont augmenté de 27 %, contre 16 % l'année précédente.
• Avant la mise en œuvre du système de paiement, la banque enregistrait en moyenne 50 réclamations de clients par mois, contre 05 par mois après la mise en œuvre.
• Plus de 90 % de STP avec un traitement moyen de 3500 messages sortants par jour

Les statistiques ci-dessus en disent long. Le passage de la banque à la solution Intellect centrée sur le client pour gérer toutes ses succursales a accéléré sa progression vers le leadership du marché dans la banque de détail - les principaux facteurs étant sa nouvelle capacité à lancer rapidement des produits, à s'adapter facilement aux clients, à gérer les risques de manière optimale et à accélérer le traitement direct (STP). La banque a reçu le prix de la meilleure banque des Émirats arabes unis pour son approche agressive de la clientèle.