Xu hướng công nghệ ngân hàng năm 2024 cho APAC

Ba tháng đầu năm 2024, rõ ràng là những tháng tiếp theo sẽ mở ra những chuyển đổi ngân hàng quan trọng trên khắp khu vực Châu Á - Thái Bình Dương (APAC). Với sự gia tăng đáng kể về số hóa, các quốc gia như Philippines, Campuchia, Myanmar và Thái Lan đang chứng kiến sự áp dụng rộng rãi các phương thức thanh toán và cho vay kỹ thuật số trong nhóm khách hàng am hiểu công nghệ của họ. Đáng chú ý, nhu cầu số hóa không chỉ được khách hàng mà còn được các chính phủ và cơ quan quản lý trên khắp APAC công nhận.

Các tổ chức tài chính, bao gồm cả các ngân hàng truyền thống và các công ty công nghệ tài chính, đang ngày càng áp dụng các nền tảng công nghệ hiện đại. Các nền tảng này trao quyền cho họ phát triển nhanh chóng để đáp ứng nhu cầu ngày càng tăng của người dùng cuối, đồng thời giảm bớt gánh nặng về chi tiêu vốn (CAPEX).

Năm tính năng cần có trong nền tảng ngân hàng hiện đại cho khu vực Châu Á Thái Bình Dương
Nhận thức theo ngữ cảnh: Các nền tảng này thể hiện khả năng cung cấp trải nghiệm đa kênh liền mạch, điều chỉnh dịch vụ dựa trên sự hiểu biết theo ngữ cảnh.	Đề xuất năng động: Khả năng đưa ra các đề xuất theo phân khúc cụ thể ngay lập tức, phản ứng nhanh chóng với nhu cầu của thị trường.	Đòn bẩy hệ sinh thái: Các ngân hàng đang khai thác hệ sinh thái công nghệ tài chính và công nghệ, thúc đẩy sự hợp tác và đổi mới.	Mô hình dữ liệu thống nhất: Tạo một mô hình dữ liệu duy nhất để truyền tải trí thông minh vào các ứng dụng, cung cấp góc nhìn toàn diện để đưa ra quyết định sáng suốt hơn.	Phát triển bền vững môi trường: Trao quyền cho khách hàng thúc đẩy phát triển bền vững môi trường, liên kết các dịch vụ ngân hàng với các sáng kiến thân thiện với môi trường.

Được xây dựng trên kiến trúc có thể cấu hình và lưu trữ trên đám mây, các nền tảng này cung cấp cho các ngân hàng sự linh hoạt để nhanh chóng đưa ra các đề xuất cụ thể theo phân khúc, tăng cường khả năng thích ứng và mở rộng quy mô nhanh chóng. Bằng cách áp dụng các hệ sinh thái hỗ trợ tài chính mở , các ngân hàng có thể đa dạng hóa sang các thị trường mới, cách mạng hóa hoạt động và phục vụ khách hàng thông qua các dịch vụ được thiết kế riêng.

Sự ra đời của các nền tảng ngân hàng nhận thức ngữ cảnh cho phép trải nghiệm được cá nhân hóa, sử dụng mô hình hành vi để có thông tin chi tiết theo thời gian thực, các ưu đãi có mục tiêu và các đề xuất sản phẩm có liên quan. Các nền tảng này tích hợp liền mạch các trải nghiệm không có ma sát và đa kênh vào cuộc sống hàng ngày của khách hàng.

Trọng tâm của những tiến bộ này là vai trò then chốt của dữ liệu và trí tuệ. Các nền tảng này cung cấp cho các ngân hàng cái nhìn toàn diện về rủi ro, trao quyền cho họ đưa ra quyết định sáng suốt. AI tạo sinh, với các ứng dụng trong thẩm định và cho vay, sẵn sàng cách mạng hóa các quy trình như trích xuất dữ liệu, phân loại tài liệu, phân tích ý định email và phiên bản LoanGPT để hỗ trợ thẩm định tín dụng.

Trong một cột mốc quan trọng, iGCB đã ra mắt thành công Nền tảng tín dụng và ngân hàng bán lẻ hỗ trợ Tài chính mở toàn diện nhất thế giới vào năm 2023, thu hút sự công nhận trên toàn cầu. Tận dụng kiến trúc có thể cấu hình với các sự kiện, dịch vụ vi mô, API, đám mây và AI theo cách không có đầu, nền tảng này đã tạo nên làn sóng trong số các ngân hàng toàn cầu và APAC hàng đầu.

Tác giả: Paramdeep Singh , Trưởng nhóm – APAC, iGCB, Intellect Design Arena