Nâng cao trải nghiệm của khách hàng thông qua giải pháp ngân hàng lõi hiện đại

Để phục vụ người tiêu dùng am hiểu công nghệ hiện đại, các ngân hàng bán lẻ, SME và doanh nghiệp cần cung cấp trải nghiệm khách hàng đặc biệt. Trên thực tế, 66% khách hàng sẵn sàng rời bỏ một thương hiệu nếu thương hiệu đó không cung cấp dịch vụ được cá nhân hóa.1 Các giải pháp ngân hàng cốt lõi đóng vai trò quan trọng trong việc đạt được điều này, giúp các tổ chức tài chính này giữ chân khách hàng và đi trước thời đại. Chúng cho phép các ngân hàng bán lẻ và ngân hàng trung ương hợp lý hóa hoạt động, tăng cường bảo mật và cung cấp dịch vụ được cá nhân hóa cho khách hàng của họ.

Với các giải pháp ngân hàng cốt lõi, các ngân hàng có thể đảm bảo trải nghiệm ngân hàng liền mạch và thuận tiện, đáp ứng nhu cầu ngày càng thay đổi của người tiêu dùng sành điệu. Trong bài viết này, chúng ta sẽ khám phá cách các giải pháp ngân hàng cốt lõi đang chuyển đổi trải nghiệm của khách hàng trong ngành ngân hàng và những lợi ích mà chúng mang lại cho cả ngân hàng và khách hàng của họ.

Vai trò của các giải pháp ngân hàng cốt lõi trong ngành ngân hàng

Các giải pháp ngân hàng cốt lõi đóng vai trò là xương sống của hoạt động ngân hàng hiện đại. Chúng đơn giản hóa và hợp lý hóa các chức năng ngân hàng thiết yếu như tiền gửi, cho vay và giao dịch. Các giải pháp này tích hợp nhiều quy trình ngân hàng khác nhau vào một nền tảng tập trung, cho phép các ngân hàng hoạt động hiệu quả và cung cấp dịch vụ liền mạch cho khách hàng của mình.

Các giải pháp ngân hàng cốt lõi tự động hóa các tác vụ lặp đi lặp lại và cung cấp quyền truy cập thời gian thực vào dữ liệu khách hàng, cho phép các ngân hàng bán lẻ và ngân hàng trung ương nâng cao hiệu quả và độ chính xác của hoạt động. Ngoài ra, các giải pháp này hỗ trợ truy cập ngân hàng đa kênh, cho phép khách hàng tương tác với ngân hàng của họ thông qua các cổng thông tin trực tuyến, ứng dụng di động và ATM.

Giải pháp ngân hàng cốt lõi nâng cao trải nghiệm của khách hàng như thế nào?

1. Trải nghiệm ngân hàng liền mạch

Giải pháp ngân hàng cốt lõi cho phép các ngân hàng cung cấp trải nghiệm ngân hàng liền mạch cho khách hàng trên nhiều kênh khác nhau. Bao gồm nền tảng ngân hàng trực tuyến, ứng dụng di động và chi nhánh thực tế. Theo cách này, khách hàng có thể truy cập tài khoản, thực hiện giao dịch và quản lý tài chính của mình một cách thuận tiện, bất kể họ chọn kênh nào.

2. Dịch vụ cá nhân hóa

72% khách hàng thích các dịch vụ tài chính được cá nhân hóa. ² Các giải pháp ngân hàng cốt lõi đi kèm với dữ liệu khách hàng tiên tiến và khả năng phân tích, cho phép các ngân hàng cung cấp các dịch vụ được cá nhân hóa phù hợp với nhu cầu riêng của khách hàng. Từ tư vấn tài chính và đề xuất sản phẩm đến các ưu đãi tùy chỉnh, các ngân hàng có thể sử dụng các giải pháp này để nâng cao trải nghiệm tổng thể của khách hàng.

3. Xử lý giao dịch nhanh chóng

Cung cấp khả năng xử lý theo thời gian thực, các giải pháp ngân hàng cốt lõi cho phép xử lý giao dịch nhanh hơn. Điều này giúp giảm thời gian chờ đợi để hoàn tất giao dịch, cho dù đó là chuyển tiền giữa các tài khoản, thực hiện thanh toán hay nhận tiền gửi.

4. Cải thiện bảo mật

Chỉ tính riêng năm 2023, 3 trong 10 khách hàng đã gặp phải gian lận tài chính. ³ Các giải pháp ngân hàng cốt lõi hiện đại được trang bị các tính năng bảo mật tiên tiến như mã hóa, giao thức xác thực và cơ chế phát hiện gian lận để bảo vệ dữ liệu và giao dịch của khách hàng. Điều này làm tăng sự tin tưởng của khách hàng rằng thông tin tài chính nhạy cảm của họ được an toàn, nâng cao sự tin tưởng của họ vào các dịch vụ của ngân hàng.

Những lợi ích khác của giải pháp ngân hàng cốt lõi dành cho ngân hàng bán lẻ và ngân hàng trung ương

Lợi ích cho Retail Banks

• Hiệu quả hoạt động

Các giải pháp ngân hàng cốt lõi hợp lý hóa các hoạt động ngân hàng bằng cách tự động hóa các tác vụ lặp đi lặp lại và tập trung quản lý dữ liệu. Điều này làm giảm các quy trình thủ công và giảm thiểu khả năng xảy ra lỗi, mang lại hiệu quả và năng suất tốt hơn cho nhân viên ngân hàng.

• Tiết kiệm chi phí

Bằng cách tích hợp các chức năng ngân hàng khác nhau vào một nền tảng duy nhất, các giải pháp ngân hàng cốt lõi loại bỏ nhu cầu về nhiều hệ thống. Điều này dẫn đến tiết kiệm chi phí đáng kể về bảo trì, cấp phép phần mềm và chi phí phần cứng.

• Tuân thủ quy định

Các giải pháp ngân hàng cốt lõi đi kèm với khả năng báo cáo và kiểm toán mạnh mẽ, giúp các ngân hàng bán lẻ tuân thủ các yêu cầu theo quy định. Các tính năng như kiểm tra tuân thủ tự động và giám sát thời gian thực đảm bảo các ngân hàng tuân thủ các hướng dẫn mới nhất, giảm nguy cơ bị phạt và các vấn đề pháp lý.

• Hiểu biết sâu sắc hơn về khách hàng

Các giải pháp ngân hàng cốt lõi cung cấp cho các ngân hàng dữ liệu khách hàng toàn diện và các công cụ phân tích. Điều này cho phép họ có được những hiểu biết có giá trị về hành vi, sở thích và nhu cầu của khách hàng. Với các giải pháp ngân hàng cốt lõi, các ngân hàng có thể phát triển các chiến lược tiếp thị hiệu quả hơn và cải thiện quản lý quan hệ khách hàng.

Lợi ích cho Ngân hàng Trung ương

• Giám sát sự ổn định tài chính

Các giải pháp ngân hàng cốt lõi cho phép các ngân hàng trung ương giám sát sự ổn định tài chính của ngành ngân hàng. Nó cung cấp cho họ quyền truy cập vào dữ liệu thời gian thực và phân tích nâng cao, cho phép họ xác định và giảm thiểu rủi ro tiềm ẩn để duy trì sự ổn định tài chính.

• Thực hiện chính sách tiền tệ

Các ngân hàng trung ương có thể sử dụng các giải pháp ngân hàng cốt lõi để thực hiện và giám sát các chính sách tiền tệ một cách hiệu quả. Các hệ thống này cung cấp thông tin chi tiết chính xác về nguồn cung tiền, lãi suất và các chỉ số kinh tế khác để đưa ra quyết định dựa trên dữ liệu.

• Tích hợp và phân tích dữ liệu

Các giải pháp ngân hàng cốt lõi hợp nhất các nguồn dữ liệu tài chính khác nhau trên một nền tảng duy nhất. Điều này cung cấp tổng quan đầy đủ về các báo cáo và phân tích toàn diện, cho phép các ngân hàng trung ương hiểu rõ hơn về xu hướng kinh tế và đưa ra quyết định dựa trên dữ liệu.

• Quản lý khủng hoảng

Trong thời kỳ khủng hoảng tài chính, các giải pháp ngân hàng cốt lõi cung cấp cho các ngân hàng trung ương các công cụ cần thiết để phản ứng nhanh chóng và hiệu quả. Ví dụ, giám sát thời gian thực và phân tích nâng cao có thể giúp họ đánh giá tình hình, thực hiện các biện pháp khắc phục và liên lạc với các tổ chức tài chính khác kịp thời.

Đến lượt bạn

Các giải pháp ngân hàng cốt lõi giúp các ngân hàng bán lẻ và ngân hàng trung ương nâng cao trải nghiệm của khách hàng bằng cách hợp lý hóa quy trình, cá nhân hóa dịch vụ và cải thiện khả năng truy cập và bảo mật.

Các giải pháp ngân hàng lõi kỹ thuật số của iGCB đi kèm với các tính năng độc quyền được thiết kế để đáp ứng nhu cầu ngày càng thay đổi của các ngân hàng trung ương. Với các tính năng tiên tiến, tích hợp liền mạch và công nghệ tiên tiến, iGCB trao quyền cho các ngân hàng trung ương tối ưu hóa hoạt động của họ và nâng cao trải nghiệm của khách hàng. Để biết thêm thông tin, hãy truy cập trang web chính thức .