Chiến thắng trong cuộc đua Ngân hàng số: Làm thế nào Retail Banks Có thể đi trước những kẻ phá hoại 

Cách chúng ta sử dụng ngân hàng đang thay đổi nhanh chóng. Khách hàng hiện mong muốn dịch vụ nhanh chóng, dễ dàng và cá nhân từ ngân hàng của họ—chẳng hạn như họ nhận được từ các ứng dụng mua sắm hoặc phân phối thực phẩm. Các ngân hàng kỹ thuật số và công ty công nghệ tài chính mới đang hành động nhanh chóng để mang đến cho khách hàng trải nghiệm tốt hơn, gây áp lực buộc các ngân hàng truyền thống phải bắt kịp. Các ngân hàng bán lẻ cần phải thích ứng nhanh chóng nếu họ muốn duy trì cuộc chơi. 

Sau đây là cách họ có thể giành chiến thắng: 

1. Làm cho giao dịch ngân hàng trở nên cá nhân và dễ dàng 

Khách hàng không còn muốn giải pháp ngân hàng phân tán nữa - họ hy vọng rằng các ngân hàng sẽ hiểu nhu cầu của họ và cung cấp các giải pháp phù hợp với lối sống của họ. Các ngân hàng có thể sử dụng AI và dữ liệu để làm cho hoạt động ngân hàng trở nên cá nhân và tiện lợi hơn. 

• Hướng dẫn thông minh hơn : AI có thể gợi ý các sản phẩm tài chính phù hợp vào đúng thời điểm tùy thuộc vào thói quen chi tiêu của khách hàng. 
• Giao diện tùy chỉnh : Ứng dụng hoặc trang web ngân hàng phải dễ sử dụng và quen thuộc với mọi khách hàng.
• Nhiều cách để kết nối : Cho dù qua ứng dụng di động, trang web, chatbot hay chi nhánh, tương tác phải diễn ra suôn sẻ và nhất quán. 

2. Cung cấp dịch vụ ngân hàng số nhanh chóng và đơn giản 

Từ việc mở tài khoản đến nhận khoản vay, khách hàng muốn giao dịch ngân hàng diễn ra nhanh chóng và không gặp rắc rối. Các ngân hàng cần đơn giản hóa mọi bước trong trải nghiệm của khách hàng. 

• Mở tài khoản dễ dàng : Với chức năng nhận dạng tự động, khách hàng có thể mở tài khoản trong vòng vài phút.
• Thông báo thông minh : AI có thể nhắc nhở khách hàng về các khoản thanh toán, gợi ý mẹo tiết kiệm hoặc thông báo cho họ về các ưu đãi mới. 
• Tự phục vụ : Khách hàng có thể xử lý hầu hết các nhu cầu ngân hàng của mình thông qua ứng dụng mà không cần phải đến chi nhánh. 

3. Kết nối với các ứng dụng và dịch vụ khác 

Ngân hàng không nên tách biệt khỏi các khía cạnh khác của cuộc sống. Thông qua ngân hàng mở và API (cho phép nhiều hệ thống khác nhau hoạt động cùng nhau), các ngân hàng có thể giúp cuộc sống của khách hàng dễ dàng hơn. 

• Tài chính nhúng : Khách hàng có thể mua, chia sẻ hoặc thanh toán các khoản vay hoặc hóa đơn trực tiếp từ các ứng dụng khác. 
• Ngân hàng thị trường : Các ngân hàng có thể hợp tác với các công ty Fintech để cung cấp các dịch vụ bổ sung như đầu tư, bảo hiểm hoặc thiết bị ngân sách. 
• Thiết kế linh hoạt : Các ngân hàng phải có khả năng bổ sung các tính năng mới hoặc cải thiện các tính năng hiện có theo cách có thể mở rộng. 

4. Giúp nhân viên phục vụ khách hàng tốt hơn 

Dịch vụ khách hàng tốt rất quan trọng. Các ngân hàng nên cung cấp cho nhân viên của mình những công cụ phù hợp để hiểu và hỗ trợ khách hàng hiệu quả hơn. 

• Tổng quan đầy đủ về khách hàng : Nhân viên phải có khả năng xem toàn bộ lịch sử giao dịch ngân hàng của khách hàng và đề xuất các sản phẩm phù hợp.
• Lên lịch thông minh : Việc đặt lịch hẹn, đề xuất sản phẩm và tương tác với khách hàng phải được tự động hóa và dễ dàng. 
• Bảo mật mạnh mẽ : AI có thể giúp phát hiện gian lận hoặc hoạt động đáng ngờ theo thời gian thực để bảo vệ tài khoản khách hàng. 

5. Xây dựng một hệ thống phát triển cùng bạn 

Công nghệ ngân hàng phải có khả năng phát triển và thay đổi khi nhu cầu của khách hàng và xu hướng thị trường phát triển. Cơ sở hạ tầng kỹ thuật số mạnh mẽ giúp dễ dàng điều chỉnh các thay đổi mà không bị gián đoạn lớn. 

• Hệ thống dựa trên đám mây : Chi phí giảm khi chạy nền tảng ngân hàng trên đám mây do đó tăng tốc độ 
• Thiết kế linh hoạt : Các ngân hàng phải có khả năng tác động đến sự tiến triển của khách hàng mà không cần phải bắt đầu lại từ đầu mỗi lần 
• Quyết định hỗ trợ bởi AI : AI có thể hỗ trợ phê duyệt tín dụng theo thời gian thực, phát hiện gian lận và đưa ra khuyến nghị cho khách hàng. 

Tương lai của ngân hàng là kỹ thuật số 

Ngân hàng số dựa trên sự đổi mới liên tục. Các ngân hàng tập trung vào việc cá nhân hóa dịch vụ ngân hàng, nhanh hơn và kết nối sẽ giúp giành được lòng tin và lòng trung thành của khách hàng. Tương lai thuộc về các ngân hàng đổi mới, linh hoạt và lấy khách hàng làm trung tâm. 

Bạn đã sẵn sàng dẫn đầu cuộc cách mạng ngân hàng số chưa? 

Với eMACH.ai DEP , các ngân hàng có thể cung cấp trải nghiệm được cá nhân hóa cao trong quá trình tiếp cận, tương tác và duy trì cho khách hàng Ngân hàng bán lẻ. Nền tảng này giảm thiểu sự trùng lặp và làm cho hoạt động ngân hàng trở nên thú vị thông qua các hành trình liền mạch, trò chơi hóa và các chương trình khách hàng thân thiết và phần thưởng được xây dựng trên nhiều sản phẩm. Cùng với nền tảng, trao quyền cho nhân viên của bạn thiết kế các hành trình tốt hơn theo cách không cần mã hóa và phục vụ khách hàng Ngân hàng bán lẻ tốt hơn. Nền tảng hỗ trợ Tài chính mở cho phép các ngân hàng mở rộng thị phần bán lẻ của mình bằng cách hợp tác với Fintech, Thương mại điện tử, v.v.