Case Study: A leading bank in Tanzania improves customer experience & revenue with Core, lending & digital channel transformation.

About The Bank: 

The Bank is one of the leading financial services providers in Tanzania, Islands of the Union of  Comoros, Republic of Djibouti and Uganda and is Tanzania’s first international bank. The bank  underwent a core banking, lending and digital channel transformation. 

Những cải tiến quan trọng hướng tới khách hàng:

Digital Channel-

• Quy trình tiếp nhận khách hàng hoàn toàn kỹ thuật số trong 3 phút dành cho Khách hàng bán lẻ với thao tác nhập liệu tối thiểu, KYC theo thời gian thực, danh sách đen, loại bỏ trùng lặp và tích hợp với Cơ quan nhận dạng quốc gia để xác minh và khớp dấu vân tay 
• Xem toàn bộ danh mục đầu tư và lịch sử giao dịch trên ứng dụng và ngân hàng trực tuyến 
• Ngân hàng cho phép khách hàng thực hiện đặt cọc tiền gửi cố định và thanh toán trong nước bằng TZA và USD. Một trong số ít ngân hàng cung cấp dịch vụ Thanh toán hóa đơn cho các tiện ích của chính phủ và thanh toán học phí. 
• Customers can use an integrated  third-party wallet for convenient day-to-day transactions 
• View Complete Loan Portfolio, Installment  Payment, Repayment schedule and more available on app 
• Cảnh báo kỹ thuật số cho khách hàng về các hoạt động 
• Xem danh mục khoản vay đầy đủ, thanh toán trả góp, lịch trình hoàn trả và nhiều thông tin khác có sẵn trên ứng dụng 
• Cảnh báo kỹ thuật số cho khách hàng về các hoạt động 

Delighting Customers-

In The Branch: 

• Quản lý hàng đợi cho khách hàng đến thăm 
• Mở tài khoản thực tế trong 10 phút so với 1-2 giờ trước đó
• Hệ thống thanh toán được cải thiện giúp Back Office xử lý giao dịch một cách liền mạch và hiệu quả.
• Customer 360 với tính năng bán chéo được đề xuất giúp chi nhánh phục vụ khách hàng nhanh hơn và chính xác hơn 
• Nâng cao hiệu quả hoạt động của chi nhánh thông qua tự động hóa các quy trình (tự động hóa tiền mặt, tự động hóa SI với nhiều loại SI, quản lý hạn mức, nhật ký dịch vụ và theo dõi yêu cầu mở) cho phép chi nhánh phục vụ nhiều khách hàng hơn

Innovation Offered:

Technology Innovation-

• Tất cả các dịch vụ (Ngân hàng cốt lõi, Thương mại, AML, Digital Lending và Ngân hàng số) được xây dựng trên kiến trúc 1 có thể cấu hình mới nhất tận dụng Sự kiện, Dịch vụ vi mô, API. Điều này cho phép ngân hàng tạo ra các sản phẩm mới nhanh hơn
• Biến thể sản phẩm mới có thể ra mắt trong 1-2 ngày so với sớm hơn nhiều tháng nhờ kiến trúc có thể cấu hình 
• The platform leverages iTurmeric – An  integrated platform for a MACH Composable Solution Design in a single  collaborative environment with a built-in  Sandbox. This integrated platform comprises 4 environment Studios –  Experience, API, Choreography & Integration
• Ngân hàng hiện có thể tích hợp với bên thứ ba (Nhà cung cấp dịch vụ tiện ích)

Product Innovation-

• Ngân hàng duy nhất cung cấp dịch vụ đăng ký hoàn toàn kỹ thuật số trong 3 phút với quy trình rút gọn từ 15 xuống còn 4 bước 
• Direct Integration with Billers Eliminates  Aggregator Commission through the Government Electronic Payment Gateway  (GePG)
• Tích hợp trực tiếp thanh toán hóa đơn trường học 
• Tự động hóa phí sẽ ngăn chặn rò rỉ các loại phí ngân hàng khác nhau 
• Giao dịch hệ thống thanh toán được cải thiện trong vòng 2 tháng kể từ khi đi vào hoạt động 

Regulatory Compliance-

• Ngân hàng có thể quản lý NPA tốt hơn thông qua ứng dụng quản lý khoản vay kỹ thuật số 
• Báo cáo EOD tự động và các báo cáo theo quy định khác trong vài phút so với vài giờ

Benefits Achieved:

Faster & Seamless Processes-

• Hướng dẫn kỹ thuật số 3 phút cho khách hàng bán lẻ 
• Mở tài khoản vật lý cho khách hàng bán lẻ trong 10 phút so với 1-2 giờ trước đó 

Increased Revenue From Alternate Channels &  Reduction In Revenue Leakage-

• Tích hợp trực tiếp với Billers loại bỏ hoa hồng tổng hợp thông qua Cổng thanh toán điện tử của chính phủ (GePG)
• Ngân hàng sẽ kiếm được tiền hoa hồng thông qua các khoản thanh toán hóa đơn khác nhau 
• Giới thiệu thanh toán hóa đơn trường học sẽ giúp ngân hàng kiếm được một tháng nổi 
• Tự động hóa phí sẽ ngăn chặn rò rỉ các loại phí ngân hàng khác nhau 

Improved Payment System- 

Hệ thống thanh toán được cải thiện, cho phép mỗi chi nhánh xử lý hơn 2000 khoản thanh toán mỗi ngày 

Faster Go-to-market- 

Một biến thể sản phẩm mới có thể ra mắt trong 1-2 ngày so với vài tháng trước đó nhờ vào kiến trúc có thể cấu hình